西陵警方快速破获“金宝行”非法吸资案

　　77名受害人领回260万元

　　记者 龚昌俊 通讯员 公宣

　　8月11日上午，城区72岁的老人赵某从民警手中领回了被骗的1万元资金。当天上午，西陵公安分局召开“打非整治”宣传教育大会，向“宜昌金宝行投资理财信息咨询服务有限公司非法吸收公众存款案件”的77名受害人发还260余万元被骗资金。大伙省吃俭用被骗的钱，在公安机关的帮助下全部拿回，个个如释重负，心情格外舒畅。

　　据了解，这起非法吸收公众存款案正是该分局从一张普通的投资理财广告宣传单入手，从而快速破获的，警方抓获3名嫌疑人，追回全部涉案资金。

　　发放奖品引老人上钩

　　今年3月下旬，西陵公安分局刑警大队接到群众举报线索：一群自称“宜昌金宝行投资理财信息咨询服务有限公司员工”的人员在城区民主路菜场，专门针对买菜路过的老大爷、老大妈们进行投资理财宣传。

　　什么样的理财产品只能让老年人投资呢？民警抱着疑问对这一情况进行了细致调查，发现位于西陵区民主路菜场巷内的“宜昌金宝行投资理财信息咨询服务有限公司”以参加宣传会、发放免费奖品为噱头，吸引辖区老年人出钱参与该公司所谓的“实体”投资，有非法吸收公众存款的嫌疑。

　　民警调查摸清了案情

　　针对初步摸排情况，西陵公安分局高度重视，立即组织成立由分局法制、刑侦、经侦等警种精干力量组成的工作专班，及时查处，防止更多的老年人上当受骗。

　　专班民警通过外围走访及调查取证查明，今年1月，宜昌浩为混凝土有限公司法定代表人向某为了向社会进行融资，授意其侄子彭某成立宜昌金宝行投资理财信息咨询服务有限公司，同时将宜昌浩为混凝土有限公司法定代表人变更为其侄女彭某某。

　　随后，彭某某代表浩为公司与金宝行公司彭某签订融资委托协议，以浩为混凝土公司需要资金为由，委托宜昌金宝行对外融资500万元。

　　金宝行公司内设3个业务部门，聘请李某任讲师，谭某、张某、黄某为业务经理。同时，在没有获得经营金融业务资格的情况下，安排业务经理及业务员胡某、杨某、朱某等人，通过印制宣传单在大街上发放、宣传，以“宜昌浩为混凝土有限公司”发展生产临时需要资金为由，以每月支付高额利息、投资时间到期返还本金为诱饵，金宝行公司与有“投资”意愿的人员签订居间服务合同，吸收存款总金额达260余万元，签约人数达77人。

　　该公司所收取的款项由投资人现金或者转账、POS机刷卡等方式存入彭某某的私人账户，该卡交由讲师李某保管，用于日常开支和支付利息使用。

　　三名犯罪嫌疑人落网

　　案情调查清楚后，西陵公安分局将该案确定为“民生大案”。4月2日，西陵公安分局组织警力在宜昌金宝行公司附近开展便衣蹲守，发现先后有多名老年人进出该公司。民警抓住时机，迅速进入现场，对屋内人员进行控制，当场抓获涉嫌犯罪人员3人。经审查，3人如实供述了未经依法批准非法吸收公众存款的犯罪事实。

　　4月3日，因犯罪嫌疑人向某等3人违反金融管理法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，情节严重，按照《中华人民共和国刑法》第176条之规定，涉嫌非法吸收公众存款罪，西陵公安分局依法对向某、彭某、彭某某3人采取刑事强制措施。

　　案件所涉资金全追回

　　为较大限度挽回群众损失，西陵公安分局积极开展追赃工作。分局严查该公司办公场所、涉案人员住所和银行账号，封存所有账目、电脑等证据和工具。

　　分局对多家银行的银行转账、网银转账等情况，加大审讯和搜查力度，查清各类银行账号信息以及资金转移渠道和详细转移方式。其间，共查封涉案办公场所1处，掌握银行账号10余个。

　　同时，分局对涉案的银行账户，积极争取市公安局、银行等相关部门支持，快速冻结涉案资金20余万元。针对犯罪嫌疑人使用了部分涉案资金消费等实际情况，专班民警对犯罪嫌疑人及家属反复开展规劝及法制教育，嫌疑人主动缴纳了剩余涉案款项240余万元。截至目前，该公司非法吸收公众人员共计260余万元资金全部追回。