理财规划师考试科目（2021年理财规划师考试科目）

理财规划师考试科目

理财规划师考试科目一般包括三大部分：基础理论技能、专业分析技能和专业实践技能。

基础理论技能主要包括金融学、会计理论和宏观经济学的最新理论、政策和实践。金融学主要着眼于如何了解金融市场和有关金融产品及机构，理解金融市场定价机制和金融产品定价机制，以及金融风险管理方法。会计理论主要涉及会计准则、会计报表分析、财务报表分析和会计审计知识。宏观经济学着重于研究经济社会发展模式和经济政策的不同方面新问题，如投资、消费、金融、财政和贸易政策，以及这些政策对宏观经济的影响等。

专业分析技能是指一系列以定量研究为基础的分析分解，用于更好的理解和了解投资环境和机会、估计投资收益的可能性和相关风险，从而为客户更好地制定投资策略和资金安排提供参考。专业分析技能包括财务估值技术、金融衍生品技术、财务数据分析技术、风险评估与管理技术和企业投资评价技术。

专业实践技能着重于人工智能科学、投资调查和客户服务的内容，培养学员基于理论知识实践系统应用投资策略，实现投资理财目标、减少投资风险和实现客户服务。其中，投资调查着重于理解客户投资意愿和投资状况，把控投资风险，主动搜集条件具有竞争力的差异性产品和方案；客户服务着重于加强营建理财关系，提供客户友好便捷的投资理财服务，保证客户财富安全。

综上所述，理财规划师考试的科目主要分为金融学、会计理论、宏观经济学、财务估值技术、金融衍生品技术、投资调查、风险评估与管理技术、客户服务技能等内容。此外，在金融理财知识方面，也包括其他知识，如税收知识、保险基础知识、信托知识、证券知识、资产配置分析等等。

2021年理财规划师考试科目

2021年的理财规划师考试科目主要侧重于金融理财技能的考核，其中包括理财技巧丶投资技巧以及金融风险控制等，并结合当下金融市场对考生认知和技能的需求，以中国金融市场的实际实情为依据，确定以下考试科目：

一、金融理论基础科目：主要是证券法律法规、资本市场理论、管理市场理论与实务、货币银行金融学、金融机构及其实务、中国金融市场机构与政策、国际金融理论与实践以及经济学基础知识等。

二、金融衍生品科目：主要包括证券市场与投资分析、投资管理与投资策略、基金管理与投资分析、期货市场与交易系统、期权与衍生产品等。

三、理财技巧：主要包括风险投资与风险管理、财富管理与财富传承、税收规划、报酬计算、计算机信息服务等。

四、其他科目：主要包括投融资企业管理、投资贷款管理、抵押融资、典当市场融资等。

总之，2021年的理财规划师考试科目主要侧重于金融理财技能的考核，是一个全面突出金融理财技能的考试要求，以培养具备国内外金融市场必备技能的理财专业人才为目标。考试中不仅考查知识和技能，还考查专业术语的用法，从而保证从业人员具备专业水平。