银行账户年检（银行账户年检报告模板）

今天，我们公司出纳差点遭遇了财务骗局。

早上，有个电话打到公司前台，要找财务。然后前台就叫出纳去听了。对方说是某银行对公业务柜台的，现在通知我们银行账户要年检了。某银行是我们的开户银行，以前账户确实需要年检的。所以出纳也觉得正常。

然后对方说需要填一些表格，有些文件需要发给我们一下，填好了再拿过去。然后叫出纳加一下她的QQ号，从QQ那里发给我们。

出纳回到办公室跟我说银行说账户需要年检了。我也没有多问，就叫她有空去办吧。

后来出纳用公司的工作QQ加了对方提供的QQ号，第一次还加不上，后来对方又打电话过来说号码给错了，重新给了个号码。

加上QQ后，对方也没说什么，直接发过来一个文件，出纳打开一看，就是一个证明而已啊，就是那种指派某个人去办某件事的证明。

但是这个证明和银行通常的格式又不一样，经常去银行办事的就知道银行的文件格式都是统一的模板的。此时出纳已经有点怀疑了。

后来，我们这个工作QQ马上被拉进一个群，这个群里有那个自称银行的工作人员，有一个写着我们总经理名字的人，还有另一个人，此人是公司早年的股东，但是公司几年前就做过股权变更，他已经不再是公司的股东，公司也早和他没有任何关系，任何联系了。出纳也算是公司的老员工，而且当时的股权变更还是她去做的，所以她知道得很清楚。况且我们总经理是台湾人，是没有也不会用QQ的。出纳心里就更怀疑了。然后那个前股东开始说话了，他说银行找到他，他只能叫银行联系我们，让我们配合好银行的年检工作。写着总经理名字的那个人也开始和出纳打招呼了。

出纳看到这里已经很肯定这帮人是骗子了，也有点猜到他们接下来想要说什么，无非是按他们的要求转账到哪个账户，或者账户被冻结之类的。出纳也不敢再听，怕等会不小心再中什么计之类的。就赶紧退出了这个群，再把公司QQ关闭掉了。

后来出纳也马上打电话给银行，问他们是不是有打电话过来叫做年检的。银行回复说：没有这回事，现在没有账户年检了。即使需要做账户年检的话也没到时间，到7月份才做的。而且银行是不会叫加QQ的，也不会发文件给我们。银行的表格文件都是在他们那里现场填写。我们肯定是遇到骗子了。

出纳挂了电话之后就把事情经过跟我说了。好在出纳警惕性还比较高，及时退群了。也没有什么损失。我们都感叹，这些骗子现在还在搞这些老旧的QQ骗局。知道法人信息应该容易，而且他们还知道我们公司早些年的原始股东信息，还知道我们的开户银行，知道我们办理对公业务的柜台。现在信息暴露实在是太严重了啊。

不过我们还是不够警惕，应该在接到电话的时候就马上打电话到银行核实情况了，这样更不会有后面加QQ的事了，以后还是要提高警惕性，更谨慎点才行。财务工作实在是任重道远啊！

一回头，身后有个警察

今天去银行做账户年检，把准备好的资料递交上去，我就在原位置等，突然一回头，有两位穿制服的同志现在身后，仔细一看是警察，第一反应就是来搞突击检查的，看了一下，她们也没什么动作，又继续干自己的事，后来她俩成功的引起了柜员的注意，柜员询问她们办什么义务……

特意听了一下，原来是账户没做年检……我偷偷地笑了，还好我每年都做，财务人不要忘记哦

新加坡银行vs香港银行

今天和大家聊一聊香港账户和新加坡账户的差异性，主要差异表现在以下几个方面

第一是银行账户的稳定性，香港银行容易关停账户，而新加坡银行只要正常的操作，基本不会被关停账户

第二群岛公司在香港难开账户，而新加坡相对容易

第三香港账户每年都需要账户年审，而新加坡银行很少要求年审

第四香港银行月日均存款及交易的手续费会比新加坡银行低

因此大家在选择开户银行时可以参考以上特征，选择适合自己的银行开户

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账户维护6部曲：[發]

1.定期登录网银，短期内无进账，可帐户内互转

2.避免帮他人收汇结汇

3.按时办理公司年检税务审计，以备银行查询

4.账户余额要保持一定量港币，香港账户维护手续费是扣的港币，长期透支会留下不良记录

5.积极配合银行，填报有关洗钱商业资料更新表格.[红包]

6.敏感国家尽量不交易，必须交易的，需保存好贸易单据，做好审计报告。以备银行查验

【 #骗子冒充老板诈骗283万民警紧急止付# 】3月30日，陕西一名#财务误入假公司群被骗45万#。近日，深圳的一名财务人员也遭遇了同样的冒充老板诈骗。当日，深圳某公司财务人员郑女士接到自称银行客服的电话，对方表示其公司银行账户需要年检。郑女士听说公司账户需年检，未加思索便通过网络添加了该“银行客服”为好友。添加好友后，对方将郑女士拉入一个“公司群”，郑女士便按群内假冒老板的指示，转账283万元至一个指定账户。转账完成后，郑女士将转账账单截图发送给公司老板时，才得知自己上当受骗了，于是立即报警。深圳‌警方立即展开紧急止付工作，最终成功全额止付被骗资金。当从民警口中得知283万元被骗资金已全额止付的喜讯时，惊魂未定的郑女士激动万分。#反诈##全民反诈防骗季##全民反诈进行时# @深圳公安

香港账户后期如何维护？

1. 银行要保持余额

2. 银行会定期做尽职调查，联系方式要正确，并且要及时配合银行提供相应的调查资料，建议国际贸易中的单据保存好

3.不要与高风险海外国家（受制裁国家）有交易；

4. 不去和钱庄换外汇

5.注意：非贸易项下转账到海外公司或海外个人账户是银行方面监管目标（CSR监管）；

6.拥有香港银行账户的公司应及时办理公司年检；公司不存在，帐户的钱被冻结

7.定期做账并保留做账资料。

现在骗子聪明了哈！年底了，把刚碰到的例子告诉大家，大家注意防范。

首先是办公室接到电话，称是银行的，通知银行账户要年检，让财务人员接电话（我去，开户行和账号尾号居然讲得分毫不差），我毫不怀疑，直接叫财务来接电话。然后对方要财务给QQ号，说要传账户年检资料过来，财务也毫不怀疑地给了。

财务还没接到年检材料，先被顶着公司法人名字的QQ号拉到了一个群。两个人的群也不知道啥意思。上来直接问接到银行账户年检电话了没？财务说接到了，法人就指示按银行要求进行年检。这个时候看着还正常，接着，重点来了！法人说他现在正在开会，不方便接电话，有个事情让财务处理一下：有个公司的王总，要把昨天签的合同定金付过来，让财务加人家微信。这个套路，太熟悉了，但是有之前银行的事情在前，财务也不敢太肯定了。

财务跑来问我，我说你直接打电话给法人呗，十有八九是骗子。我们家法人就没有在开会不方便接电话的时候！况且啥年代了，QQ一般都不太用了，都在用V信，不行V信跟法人确认一下。

财务打电话一问，果然没这回事[笑哭]，然后财务妹子也耿直，直接举报拉黑一条龙，也不套路一下对方[大笑]

谨防企业账户年检陷阱

一、案例简述

近期，我行客户某仪器有限公司财务人员姚某接到自称银行工作人员电话，要求企业办理年检，如不年检，将对账户进行控制，并要求添加微信和QQ，后续操作将在QQ上指导完成。姚某警惕性很高，随即拨打网点对公服务电话向我网点确认相关信息，我网点在确认并无任何人员联系过该企业年检事宜后，结合之前分行下发的案例，告知姚某此为诈骗电话，要谨慎处理，提醒他删除对方微信，所有转账汇款、年检事宜均需联系熟悉的银行工作人员，不轻信他人，保护企业、个人账户资金安全。

二、案例分析

近日来，我行已有两家对公账户接到“银行工作人员”要求账户年检的电话，目前不法分子诈骗手段层出不穷，诱导企业财务添加QQ以进一步实施诈骗。此类骗局不法分子组织严密、分工明确，伪造相关年检文件、以银行客服人员名义联系企业财务，迷惑性强，容易使人放松警惕，一旦轻易相信，极有可能泄露企业账户信息，资金蒙受损失。

三、案例启示

本案例中，不法分子利用银行年检事宜实施新型诈骗手段。在目前错综复杂形势下，谨防电信网络诈骗，紧绷资金安全防范之弦，保护企业客户资金安全要做到以下几个方面：

1.企业主、财务人员要提高警惕，切勿随意加陌生人QQ和微信，切勿随意点击邮件、短信中的不明链接，有任何账户年检问题，企业财务人员可第一时间联系开户银行进一步核实。

2.企业应有严格的财务审批制度，以规范的制度对抗不法分子的套路。对待高额转账，财务人员务必与公司老板等相关负责人电话核实，或是当面确认。

3.作为银行工作人员，有义务和责任对企业财务人员定期开展防范新型网络诈骗案例分析与培训，提高企业财务人员防范电信诈骗的意识、识别电信诈骗的能力，有效阻止企业上当受骗，保护企业资金安全。

#濮阳头条#骗子真是无孔不入啊，近日，市平安办有发出风险提示：

今日，我省部分地市个别银行支行接到对公客户反馈：有人冒充客户经理的身份电联企业（电话号码959260250159，959883764694，959883764709广东口音），通知客户办理银行账户到期年检，要求添加其工作QQ号735434309等，传送企业法人的身份证信息及业务授权书等资料，为明显电信诈骗行为。

该行第一时间告知开户企业会计人员此类电信诈骗的明显特征及严重后果，并电话通知企业法人妥善保管单位及个人身份资料。同时要求客户经理日常拜访客户时进行风险提示。

请各有关单位高度关注该类风险，会同银行做好客户风险提示。

某国有银行的效率太惊人了！不服不行！

我下午去银行办年检。填好授权书，复印好营业执照，开户许可证，盖了章，然后在对公柜台办理。我前边有一个女的在办。我到了也就两点十分的样子。柜员一女的，一直在办理，偶尔接个电话。看样子这人是变更经办人的。总之，我和另一个后来的，一直排队等。轮到我时4点多了。一个业务，办了两个小时！这速度，也是没谁了！

我之前嫌农行效率低，想挪到民生银行。因为农行有POS机，头头不愿意撤。就没撤。后来，大部分业务都在网银了，不用来银行。也不用费时间等了。头疼的是每年年检，少则半天，多则一天，一想要到农行办业务，就焦虑。实在效率低下。

看大厅里工作人员不少，对公的窗口只两个。办年检的只有一个。为什么不能多设个窗口呢？又不是没人手。大厅里的人走来走去，也没见他们忙啥正事！决心回去给头头建议，在民生银行开个户，比它这效率高多了。就这效率，估计离倒闭不远了。

回家赶紧吃块西瓜，败败火。