汇添富基金胡昕炜：2022年四季度新晋重仓股
三季一秋：
2023年2月2日星期四
招商银行、宁波银行昨日这走势确实是妖异⋯⋯
小招你说下去补缺口我认了，第二个也打算补吗？没到位又反弹了，你说注册制来了，也和你有关？
大波你这是破了年线了，打算去南极玩？
今明二天注定不会平静，也许是上天，也许是下海， 不懂就降低仓位，有钱在手，吃睡不愁。闲看风起，叶落拾果……
想靠养鸡发家致富：
1月20日，又一批“顶流”基金经理旗下产品披露2022年四季报。中欧基金葛兰加仓药明康德、同仁堂、片仔癀等个股，汇添富基金胡昕炜增持多只白酒股，富国基金朱少醒在四季度增持了贵州茅台、药明康德。
中欧基金葛兰：
在管基金规模重回900亿元
2022年四季报显示，截至2022年四季度末，葛兰在管基金总规模为906.53亿元，较2022年三季度末的875.46亿元上涨了31.07亿元。葛兰的五只在管基金中，有两只产品规模增长明显，分别是中欧医疗健康混合和中欧医疗创新股票，截至2022年四季度末，两只基金的规模分别为641.38亿元、127.24亿元，而2022年三季度末，规模分别为613.33亿元、118.06亿元。
从调仓节奏上看，以规模最大的中欧医疗健康混合为例，对比2022年三季报，葛兰在2022年四季度增持了药明康德、迈瑞医疗、恒瑞医药、同仁堂、片仔癀，减持了爱尔眼科、泰格医药、凯莱英。整体来看，该产品的调仓幅度不大，与2022年三季度末相比，在2022年四季度没有新晋重仓股。
来源：中欧医疗健康混合四季报
葛兰在四季报中表示，展望2023年一季度，医药行业的长期增长逻辑没有发生根本性的变化。创新依然是行业成长的最为重要的驱动力。经过多年的洗礼，国内创新企业整体研发管线布局更加理性，资源向差异化方向倾斜，甚至有全球竞争力的创新品种诞生，国内多家企业将不同阶段创新药的部分权益授权给海外企业，也在一定程度上体现了国内企业创新的价值。
汇添富基金胡昕炜：加仓多只白酒股
有“消费一哥”之称的基金经理胡昕炜在四季度坚定表达了对白酒股的看好。以胡昕炜在管基金中规模最大的汇添富消费行业混合为例，对比2022年三季报，胡昕炜在2022年四季度增持了贵州茅台、山西汾酒、泸州老窖、五粮液、中国中免、海尔智家、古井贡酒、珀莱雅，小幅减持了伊利股份。此外，安井食品为2022年四季度新晋重仓股。
来源：汇添富消费行业混合四季报
胡昕炜在2022年四季报中表示，在10月份市场下跌过程中，适当增加了食品饮料、社会服务、美容护理等行业的配置。
胡昕炜表示，随着国内疫情防控政策的优化调整，预计2023年消费行业基本面将迎来改善。未来将继续在消费结构升级、中国品牌崛起、服务消费爆发等方向进行重点投资。
从规模变动上看，以胡昕炜在管基金汇添富消费行业混合、汇添富中盘价值精选混合为例，截至2022年四季度末，两只基金的规模分别为183.28亿元、120.88亿元，而2022年三季度末，两只基金的规模分别为178.56亿元、119.42亿元。
富国基金朱少醒：
增持贵州茅台、药明康德
富国基金副总经理朱少醒管理的富国天惠LOF也在1月20日披露了2022年四季度报告。
报告显示，该基金2022年四季度末的基金规模为327.04亿元，相对于2022年三季度末的317.31亿元，规模有所增加。该基金A/B份额、C份额2022年四季度的净值增长率分别为1.35%、1.15%。
持仓方面，相对于2022年三季度末，富国天惠LOF2022年四季度末的股票仓位由93.17%增加至93.56%，瑞丰新材、东方财富、爱尔眼科、华鲁恒升新进入该基金的前十大重仓股。此外，该基金增持了贵州茅台、药明康德，减持了五粮液、宁德时代、宁波银行、迈瑞医疗。
来源：富国天惠成长混合（LOF）四季报
朱少醒在2022年四季报中表示，积极的因素正在持续显现的进程中。更要重视的是，市场的整体估值处于长周期中很有吸引力的位置，当下权益市场处在较好的风险收益区间。放在更长的时间维度，现在所面临的重重困难终将找到解决的出路，投资者当前选择承受市场波动对应的预期回报水平是相当合适的。
顽强D韭菜：
宁波银行(SZ002142)江苏也出快报了，宁波也快了吧，估计很不错。
坐井说天阔丶：
后疫情时代(ZH3190777)海天味业(SH603288) 宁波银行(SZ002142)
目前超配了海天，市场一直在等海天的年报吧，从近段时间看海天的走势可能第四季度会低于市场预期，本来一直想等海天的年报出来后加仓，但价格挺合适的，去年12月一直在80以下买了不少，目前持仓成本价虽有上升，但也足够低，慢慢熬吧。
金融虎网：
来源：金融虎网 作者：雄飞
自去年8月承接"华融消费金融"后，宁银消费金融的从安徽迁至浙江的异地迁址工作目前已正式完成。金融虎网注意到，企查查APP显示，今日，安徽宁银消费金融股份有限公司名称已变更为“浙江宁银消费金融股份有限公司“。同时，企业地址也已变更至”浙江省宁波市江北区同济路280弄155号1号楼6层“。
据了解，今年1月17日，宁波银保监局公布了关于同意《安徽宁银消费金融股份有限公司关于异地迁址开业及变更名称的请示》的批复。批复要求，公司应自收到批复之日起10日内到宁波银保监局换领新《金融许可证》并按要求进行公告。公司应自批复之日起6个月内完成有关法定变更手续并向该局报告。
金融虎网还注意到，1月15日，宁银消费金融进行了更名重组后的第二次管理层变更，周爱群、刘辉、李玉虹等3名董事以及财务负责人柳庆红退出，胡斌出任副董事长、总经理职务。公开资料显示，周俊现为宁波银行远程银行部总经理，胡斌为宁波银行网络银行部副总经理。
去年11月2日，宁银消费金融(原华融消金)迎来了更名重组后的首次管理层变动，原董事杜翔、袁波2人退出，刘辉从法人、董事长调整为董事，沈庆国从总经理、董事卸下总经理一职。同时，宁银消费金融新增周俊为法人、董事长。
从董事会目前的管理架构来看，宁银消费金融还有4名董事和4名监事，分别为董事马开峰、石世辉、沈庆国、刘华生，监事徐锴、王浩、马志成和陈忠友。
去年5月6日，宁波银行斥资10.91亿受让华融持有的华融消费金融70%股权获批，成为华融消费金融成为控股股东，随后华融消费金融更名为安徽宁银消费金融。企查查APP显示，宁银消金注册资本9亿元，股权结构为宁波银行持股比例70%；合肥百货大楼集团股份有限公司持股比例15.3%；深圳华强资产管理集团有限责任公司持股比例8%；安徽新安资产管理有限公司持股比例6.7%。
需要指出的是，目前，宁波银行持有宁银消金76.7%的股份。去年7月25日，其受让安徽新安资产管理有限公司持有的消金公司6,000万股即6.7%股份完成交割。
在完成迁移后，宁银消金的下一步动作即为增资。据金融虎网了解，此前，宁波银行发布《第七届董事会第十一次会议决议公告》通过了多项决议，其中，董事会全票通过公司以货币方式向宁银消费金融增资不超过15亿元。
去年8月26日，宁波银行承接"华融消金"后首度披露其经营业绩，2022年上半年，宁银消金营业收入9900万元，营业亏损4800万元，净亏损3200万元。截至2022年6月末，宁银消费金融总资产72.45亿元，净资产11.09亿元。目前，宁波银行在子公司方面形成了永赢基金、永赢租赁、宁银理财、宁银消金4个利润中心，宁银消金是其目前唯一亏损的子公司。
据三季报显示，宁波银行第三季度营业收入153.8亿元，同比增长10.97%；归属于上市公司股东净利润59.23亿元，同比增长23.71%。今年前9个月，营业收入为447.92亿元，同比增长15.21%；归属于上市公司股东净利润为171.91亿元，同比增长20.16%。
此前有传宁银消费金融的目标是两到三年内做到行业前五。业内分析指出，从宁银消费金融的体量来看，短期内难度较大。不过，宁银消费金融的发展重点是表外业务，主要任务是在宁波银行没有没有网点的省市设立直营团队，承接宁波银行的拳头产品“白领通”，补充宁波银行无法全国放贷的短板。
每日经济新闻：
每经AI快讯，中国银河02月01日发布研报称：给予银推荐（维持）评级。
经济指标整体偏弱但呈现边际改善迹象：2022年GDP同比增长3%，与前三季度持平，Q4单季同比增长2.9%，低于Q3水平。12月单月规模以上工业增加值同比增长1.3%，较11月有所收窄；11月固定资产投资额同比增长3.23%，实现回暖；12月社会消费品零售总额同比下降1.8%，降幅收敛；12月出口同比下降9.9%，表现较弱；PMI录得47%，维持在荣枯线以下。
新增社融低于预期，企业中长期贷款持续高增：12月新增社融1.31万亿元，低于万亿元的预期值，同比少增1.05万亿元，较11月进一步回落，政府债和企业债融资发行减少是主要因素。12月，新增人民币贷款1.44万亿元，同比多增4004亿元；新增政府债券2781亿元，同比少增8893亿元；企业债融资减少2709亿元，同比多减4876亿元；新增非金融企业境内股票融资1485亿元，同比少增366亿元；表外融资减少1748亿元，同比少减4970亿元。结构上看，受地产销量下滑和疫情反复冲击消费影响，居民部门贷款增长偏弱。12月单月居民部门新增贷款1753亿元，同比少增1963亿元；企业部门贷款结构进一步优化，中长期贷款突破万亿，同比持续多增。12月单月企业部门新增人民币贷款1.26万亿元，同比多增6017亿元。其中，新增中长期贷款1.21万亿元，同比多增8717亿元。
银行信贷工作会议要求信贷投放适度靠前发力、优化结构：会议研究部署落实金融支持稳增长有关工作，指出各主要银行要合理把握信贷投放节奏，适度靠前发力，进一步优化信贷结构，精准有力支持国民经济和社会发展重点领域、薄弱环节。整体来看，银行信贷投放力度有望继续保持强劲并面临开门红，同时结构优化有望继续带动细分领域贷款高增。（1）基建投资有望继续成为信贷投放重要抓手，进一步撬动企业中长期贷款投放，当前阶段重点考虑去年四季度政策性开发性金融工具使用完毕以及年初开工项目所产生的配套融资。（2）制造业贷款或持续受益设备更新改造再贷款和财政贴息政策合理影响。（3）房贷利率政策调整机制以及优质房企风险化解有助地产类（含按揭）融资需求逐步修复。（4）碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款延续实施，引导金融机构加大对绿色发展等领域的支持力度，绿色信贷市场空间广阔。（5）小微企业融资环境将持续改善。
投资建议：稳增长政策导向有望不变，疫情防控措施优化，地产领域风险持续化解，银行经营环境向好，压制估值的因素基本出清，向上修复空间打开。当前阶段银行板块估值性价比高、配置价值凸显，持续看好年初信贷开门红下的银行板块投资机会。我们维持“推荐”评级，个股方面，推荐宁波银行（002142），江苏银行（600919）、招商银行（600036）、平安银行（000001）、和兴业银行（601166）。
需要关注的重点公司。
风险提示：宏观经济增速不及预期导致银行资产质量恶化的风险。
每经头条（nbdtoutiao）——2个月日活破千万！写的论文骗过教授，美国大学生都知道的ChatGPT，要抢谁的饭碗？
(记者 蔡鼎)
免责声明：本文内容与数据仅供参考，不构成投资建议，使用前请核实。据此操作，风险自担。
每日经济新闻
宁静千觞：
中国中免(SH601888)
下午加仓宁波银行。
今天其实2大重仓股都不好，跑输指数。一个宁波银行，一个中国中免。
不过双汇发展，北方华创，赣锋锂业，亿纬锂能，华熙生物。还有天齐锂业。拉回了收益。
今天还中签了个湖南裕能，我看了看，，应该能挣钱。
明天就赌下宁波银行跟中国中免了，不行就得撤回指数了。赌错了就认。
今天整体还跑胜510300指数0.1个百分点。我自己都奇怪。算算好像又没错。分散就这好处。这月不会用这个新股收益来达标吧。
2月跑胜沪深300指数0.1个百分点。
宁波银行(SZ002142) 亿纬锂能(SZ300014)
福华三路之狼：
忙碌的交易日
继续高低切换 卖出强势的中国建筑
买入招商银行招商银行(SH600036) 宁波银行宁波银行(SZ002142) 长江电力(SH600900) 长江电力
莹宝朵爸：
23.2.1 当日浮亏7097~累计浮亏9793~全面挨揍的一天~小招一度打的破了本~最后勉强也拉回来了点~长电还是很坚挺~继续观察等待所谓的砸盘出现~其实现在股价砸低点也挺好~低于成本分红再投多美~多给点时间~慢慢收集股份也是一件好事
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招商银行(SH600036)
长江电力(SH600900)
宁波银行(SZ002142)
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快要开学了~每天都要补寒假作业~加油~我这个老爹也得加把劲~苦练手抄报今天的情绪保持的不错~对不好好写作业的闺女竟然没咆哮~
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跌了反而有点兴奋的一天
为提早退休而奋斗：
06年的时候 市场流传着全流通的鬼故事，认为全流通会有巨量的筹码被抛出。是巨大的利空。已经忘记全流通之后是先跌还是先涨了。只记得07年的波澜壮阔的大行情了。历史不会简单的重复，但是又何其相似。招商银行(SH600036) 宁波银行(SZ002142)
多看少动玉：
一，济川药业
2020年3月24.36元/股买入600股
买入时的市盈率12.23，市净率3.31
pe30分位12.50，pb30分位4.00，分红3.69
预估2021年eps2.76（10%），净资产9.23（10%）
实际2021年eps1.94(低于预估29.7%)，净资产10.15(高于预估值9.96%)，即产生20%预估值偏差，有点高估济川药业了。
2022年估值34.50和36.92，均值为35.71，分红叠加为39.40
2020年上半年买点为23.17元(70%)，实际买价为24.36元/股，出价基本正常。
结果：
2020年7月卖出，持有时间四个月，赚10.25%，由于高估了济川药业的盈利能力，这笔投资只能用平庸来形容。
二，宁波银行
2020年3月26.86元/股买入700股
买入时pe10.98，pb1.76
pe30分位8.34，pb30分位1.40
预估2021年eps3.26(15%),净资产19.27(15%)
实际2021年eps3.13(低于预估值3.98%)，净资产20.38(高于预估值5.76%)，基本与预估值相同。
2022年估值为27.18和26.97，均值为27.08，分红叠加为28.28元
2020年上半年买点为16.63(70%)，上浮15%为19.12元，实际买价为26.86元，溢价40%，显然这个出价太高了。
结果：
2020年8月卖出，持有5个月，赚13.67%，这个结果看似不错，然而那是借2020年牛市的风。显然，宁波银行的买价是偏高的，这极有可能带来灾难。以后不能再犯这样的错误。
Mituzifan：
江阴银行(SZ002807) 今天再见大单进场，缺口、半年线、年线会聚一处，强支撑，加仓。
如意大乖乖：
特别声明：以下分析不构成任何投资建议！
市场的主流认知：经济将快速复苏，稳增长的政策和举措不需要了，因此市场在继续追逐赛道股，简单的讲：就是宁组合+茅指数，等权配置就可以替代目前市场90%+的偏股混合基金
市场认知的风险：
1.目前的经济复苏是疫情压制消费三年的报复性反弹，其持久性还要观察，真正的观察点是房地产的销售数据开始企稳回升，这才是经济复苏最重要的观察点，如果房地产行业没有复苏，则本次指数反弹就是一次脉冲式的反弹，因为，中国的金融体系是抵押式金融体系，因此，中国的真实货币扩张或收缩取决于抵押物价值的变化，而这个抵押物就是房地产和土地，预期未来还会出台更强有力的刺激房地产的政策，才能保障经济复苏的稳定性和持久性
2.美国M2增速断崖式下跌，意味着海外需求的大幅下降，而A股相当多的制造类企业，比如光伏、新能源等的订单有相当部分来自海外，当海外需求萎缩的时候，内需成为支撑中国经济的关键，而内需的核心是就业，房地产产业链如果不能有效复苏，将极大影响相当多的人群的就业问题
3.如果美国出现短暂的债务危机，美国势必会在亚洲地区继续制造紧张局势，借此希望美元回流
市场的机会所在：
1.如果对于保守型追求绝对收益的投资者，那么要以基础股息率为核心建立组合
2.如果对于激进的追求相对收益的投资者，那么要以广义股息率为基础建立组合
3.脱离了上述两条法则的组合，那就是碰运气的组合
为了说明上述基础股息率和广义股息率，我们构建一个函数来计算：
F(宁王)=1.16，F(农业银行）=1.17，由此可知，宁王涨到这个位置，性价比就不如农业银行了，诸如此类，通过构建函数，将价值股和成长股放到统一的框架下予以衡量，这才是客观的做法
抄送：杭州银行、江苏银行、苏农银行、江阴银行、苏州银行、张家港行、宁波银行、江阴银行、成都银行、南京银行、工商银行、建设银行、交通银行、农业银行、中国银行
@ericwarn丁宁@-翼虎-@分红为王
宁静千觞：
宁波银行(SZ002142)
注册制出来了，那么小公司，平庸公司我们就更不能买了，会被边缘化。看看香港创业板。小公司更难控制。
我回到以前的操作虽然没有大盘跌，我涨。或者没有大涨得情况。毕竟我知道如果分散后，要想大幅度脱离大盘本身就非常困难的。所以只能跟沪深300指数对比。一年如果能跑胜510300指数15-20个百分点，就足够了，心满意足。折合到每月就是1.5到2个百分点。
今天中了一个新股，感觉能挣1.5-2万，这个就可以拉升1个百分点，如果明天宁波银行或者中国中免有机会。那么这月就够本了。其他等机会。不跟股票谈恋爱。按理宁波银行跟中国中免今天都赌输了，以为今天能涨得，没想到啊。
投资股票慢就是快。只能这样了，在牛市这种指数就比较吃亏的。
深蓝橙：
宁波银行为啥不出快报呢
Mituzifan：
回复@-翼虎-: 我一直在关注杭州银行，但没有钱建仓，假如说我有钱会在这个价位买吗？答案是让我再等一小会。我是这样理解的，股票的价值发现说白了就是主力资金推动的结果。没有主力资金的推动，股价会随市场非主力参与者的随意买卖波动。而主力资金的推动讲究四两拔千金，会在市场所有参与者认同底部的区域发力。
拿苏州银行为例，去年2月份技术指标见底，我一头扎进去便将我套牢了，但我坚信底部在此，在去年5月份股价回踩的时候加仓，差不多买到最低价。这个例子让我意识到买入时机的重要性。
去年10月，邮储银行股价跌破历史低点的时候，我便卖掉苏州银行买入邮储银行，换仓的理由是性价比。邮储银行的走势也没有让我失望。
江阴银行我建仓的价格是4.6元，去年7月份买的。买的时机很不好，为了解套，我帮券商赚了不少钱，现在成本降至4.07元。卖出苏州银行买邮储，而不是卖江阴买邮储，在这个问题上纠结过，要知道苏州银行是运行上升通道的。我比对过江阴银行和苏州银行的性价，认为江阴银行优于苏州银行，但是江阴银行去年10月份的大跌把我跌懵了。浮亏了只能守，守得云开见月明。在K线图上，江阴银行有主力资金运作，底部扎实，后面只有上涨一条路。
再说回杭州银行，基本面我相信老师的判断。但它的技术调整却还没到位，股价还要震荡。
至于大势，短期还有上冲动能，但我总觉得这波熊途在时间和空间上都不够。不太相信能走出牛市，现在的行情只能以反弹对待。
银行板块，招商银行，宁波银行，平安银行反弹基本到位，成都银行调整远未结束。这些股票的后续下挫不可不防，因此，我现在是只看不动。//@-翼虎-:回复@Mituzifan:下午想调仓一点到江阴，最后懒得折腾了。
