徐汇区会计继续教育报名地址（上海会计继续教育咨询电话）

【案例505---袁某某非法吸收公众存款案例（2021）沪0105刑初4号，立案侦查阶段三名被告人都退赔，法院审判阶段有退赔了，最后三名被告人都判了缓刑】

公诉机关上海市长宁区人民检察院。

被告人于某，男，1987年7月7日出生，汉族，户籍地本市徐汇区。

被告人袁某某，男，1986年3月31日出生，汉族，户籍地本市宝山区，住本市宝山区。

被告人郑某，男，1976年11月26日出生，汉族，户籍地本市静安区，住本市长宁区。

经审理查明，2017年5月起，被告人于某入职上海享盈资产管理有限公司(以下简称：享盈公司)古北二部担任经理。在享盈公司不具备相应资质的情况下，于超仍违反国家金融管理法规，以还本付息及支付高额利息为诱饵，向社会不特定公众宣传，通过门店销售等方式吸收公众资金。截至2018年8月，被告人于某及所属团队销售理财产品合同金额共计人民币4.46亿余元(以下币种均为人民币)，未兑付合同金额共计1.87亿余元。

2016年6月，被告人袁某某入职享盈公司，先后担任古北一部客户经理、古北二部团队经理。在享盈公司不具备相应资质的情况下，袁某某仍违反国家金融管理法规，以还本付息及支付高额利息为诱饵，向社会不特定公众宣传，通过门店销售等方式吸收公众资金。截至2018年8月，被告人袁某某及所属团队销售理财产品合同金额共计2.16亿余元，未兑付合同金额共计8千余万元。

2017年4月，被告人郑某入职享盈公司古北二部，先后担任客户经理、团队经理。在享盈公司不具备相应资质的情况下，郑某仍违反国家金融管理法规，以还本付息及支付高额利息为诱饵，向社会不特定公众宣传，通过门店销售等方式吸收公众资金。截至2018年8月，被告人郑某及所属团队销售理财产品合同金额共计9千余万元，未兑付合同金额共计5千余万元。

2019年5月22日，被告人于某、袁某某分别经民警联系，主动至公安机关投案；同日被告人郑某被公安机关抓获。

案发后，2020年8月28日被告人郑某退缴违法所得158万余元，同年11月23日被告人于某退缴违法所得65万余元，同年11月25日被告人袁某某退缴违法所得36万余元。

本院审理期间，被告人郑某继续退缴违法所得1万余元，被告人于某继续退缴违法所得19万余元，被告人袁某某继续退缴违法所得9万余元。

上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有证人王某1的证言，同案关系人任某、王某2吴某某的证言，上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，公安机关提供的享盈公司的营业执照、档案机读材料、案发经过等，上海市长宁区人民检察院出具的扣押笔录、扣押清单等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人作为享盈公司实施犯罪的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，依法应予惩处。公诉机关的指控，事实清楚，定性正确。

被告人于某、袁某某系自首，被告人郑华到案后能如实供述自己的罪行，被告人自愿认罪认罚，均已退出大部分违法所得，对被告人依法可从轻处罚并适用缓刑。辩护人与此相关的辩护意见，本院均予以采纳。

为维护国家金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第六十七条第一款及第三款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：

一、被告人于某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币七万元。

二、被告人袁某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元。

三、被告人郑某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。

能出国留学读书的孩子都很不容易。除了孩子自身素质过得硬外，家里的“米”也得要够“挺”。据说到西方发达国家留学读研究生至少也要一两百万，如果高中出去读本科花费还要高。早几年我也有将儿子送出去读大学的念头，甚至还曾与儿子说起了自己的想法：“你如要出国留学我一定会鼎力支持，咱们工薪家庭经济上经不起折腾，如果成功出去了就好好干，不要想着回上海，要回国一定要身份变了才能回，否则的话那留学成本划不来的啊”！这个想法可能是来自单位同事王老师的影响，那年王老师女儿从上师大毕业，因为找工作种种不称心一个寝室里的同学都走了稀里哗啦的，女儿于是向父亲提出想出国留学的要求，女儿也够争气的，语言考了三个7分一个8分。面对高额的读书费用，王老师只能将位于上海徐家汇的高层住宅出手，才把女儿送往了南半球的澳大利亚，读的是财务会计，在那里属紧缺专业。出国后的王老师女儿学习也是很拼，只花了较短的时间就通过了积分评定，待身份解决后还在悉尼买好了公寓房，并与一个祖籍上海的香港年轻人喜结连理。王老师与他爱人也在之后陆续赴澳并顺利拿到了“绿卡”可谓是“苦尽甘来、枝繁叶茂”了。 “不经历风雨，怎么见得了彩虹”其实每一个出国留学生的成功与否背后，都有着一部精彩的人生故事。