银行会计登记簿样本（账簿使用登记表模板）

储户称，银行的登记表上写的是客户、产品登记等信息，和她的存款并不相符，并且存款在银行都有详细记录和流水，为什么还需要储户登记？（事出反常，必有妖）

河南村镇银行案侦办有重大进展！“提醒客户抓紧登记”，储户回应

#河南多家村镇银行开展客户资金登记# 河南村镇银行储户无法取款的事，又有新进展。多家村镇银行开展客户资金登记，在登记表里要求填写产品名称、产品期限、产品年利率、交易渠道等信息。估计储户们已经懵了，存款还需要填这些信息，这还是存款吗？

之前河南银保监局、地方金融监管局公告称这几家村镇银行线上交易系统被河南新财富集团操控利用，是犯罪行为。现在又要登记这么多信息。按说银行存款信息银行系统里都有，现在储户都已经登录不了银行系统了，怎么去查询，谁还记得每一笔交易的信息。

从登记信息来看，很可能这起事件已经被定性为非法吸收社会资金，类似p2p案件一样了。这就使得储户要拿回自己的存款变得困难起来。对于储户来说，现在要不要按银行要求填写客户资金登记，怎么填，都是个问题。填了就能拿回钱吗？或者填了就不算存款了？ 头条热榜

#济宁头条#【济宁市六七十年代的各种票据汇总，有发票、票据、存单等】

第一张图是银行存单，

第二张是合同，

第三张、第四张、第五张是发票，

第六张是登记表，

这些票据很有年代感，见证了济宁的历史，值得怀旧。

家中有70岁以上老人的注意啦！陕西老龄申报及年审工作这样操作：

刚满70周岁（1951年12月31日以前出生）的居民申报工作

一、持本人居民身份证原件、正反面复印件

二、陕西信用联社银行账号复印件（二者复印至一张A4纸上）

三、5寸照片1张（照片有明显的时间标志），比如手拿日历

向本人户籍所在地的村（社区）提出申请，填写《陕西省高龄老人补贴申请审核登记表》1份，经社区初步审核后，到指定地方进行登记、采集影像、录入系统。

70周岁以上已经申报人员进行年检审核用智能手机

个人手机自助复审：使用智能手机关注“陕西老龄”微信公众平台，补贴复审，选择地区，完成认证。

第一步，进入陕西老龄公众号后，点击补贴复审

第二步，根据自己所属地区选择可复审地区

第三步，进入到动态复审后，可以选择拍摄身份证进行识别

第四步，跳转到识别复审人信息界面，这个时候需要将联系方式及现居住地址进行填写；自理情况根据自身情况进行勾选

第五步，按提示，点击开始进行动态复审

第六步，动态复审结束后，等待审核结果

第七步，提示成功即今年复审完成，再无需其他操作；如不成功，按提示重新操作

注意：新增享受高龄补贴人员不能采取手机复审平台方式进行申报。

100周岁以上的老年人需填写《陕西省高龄老人补贴申请审核登记表》1份，身份证正反面复印件1张和近期免冠5寸照片1张（照片有明显的时间标志），并加盖村（社区）、镇办公章。#图文创作打卡挑战活动#

打电话问银行客服，让客服查总金额告诉你就行了，信息登记表填总金额就行了，其他的都不重要

感谢各位大侠帮忙，感谢万能的微头条，我试着把金额等基本信息填上了，登记也通过了！！！但因为银行小程序登录不上，只记得当时显示的总金额好像是16万，但今天通过查询转出银行的流水，发现一共转入禹州村镇银行22万，前期登记的金额不对，且利息也都没有登记。这怎么办？？？怎么反应解决？而且怎么会出现显示金额16万，查流水是22万？跪谢各位专业人士，各位好心人！！！

#河南“取款难”银行储户：查不到余额# 6月20日，河南4家村镇银行发布了相同公告，从即日起开展线上客户资金信息登记工作。不过，有储户提出了疑问，“登记页面写的是‘客户’不是‘储户’，用的是‘资金’不是‘存款’，‘收益’而不是‘利息’”。

他们担心登记后，储户们就成了金融诈骗案的受害人，案子由公安等部门负责处理了，而银保监局是否会因此没有监管责任了？银行是否也脱身了？

他们还说，“明明银行什么数据都有。”如果储户登记的数据不准，“到时候银行以此为借口重新登记，这个事情要拖到什么时候才能解决？”

有关专家能给他们解释一下么，到底这个信息登记表，填还是不填？即就是填，到底该怎么填？

同时，有关业内人士能帮他们分析一下，这是不是一个坑呢？这些储户的疑虑和担心到底对不对呢？

另外，也请万能的网友帮帮他们，给他们出出主意，到底该怎么做，才能拿回自己在银行存下的血汗钱呢？#媒体人周刊#

#热点观察局新春季#存取款超过五万块钱需要填写登记表，这条规定本就备受争议，但是今天央妈发布公告：

由于技术原因，原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）暂缓实施。

也就是说，3月1日开始，一切相关业务按原规定办理，大家先不用太紧张，确切的实施日期还没有这么快公布，我们就静观其变吧。

【0627谈话-之-登记表】

（原话）登记是为了帮助大家解决问题，涉及到网络公司、互联网平台上、手机银行的客户资金汇集到一起以后，不能把钱一不小心兑付给那些犯罪份子，我们（银保监）这边掌握有一些清单，但这个清单的真实性、完整性和准确性无法保证，所以我们还要启动一些群众的核实工作，登记表不是儿戏，也在逐步的完善，现在开始对应身份，你的身份信息在里面就能填，刚开始有一些瑕疵，在逐步解决…

我网友说禹州新民生等4家村镇银行，让存款用户登记的表，就是p2p的登记表，我没有买过p2p的产品，有朋友清楚p2p登记表，就是这个表吗？

玉门：聚众赌博49人被抓，查获赌资61.56万元

k被不起诉人刘某甲，男，1995年**月**日出生，公民身份号码6202021995********，汉族，大专文化程度，个体户，户籍所在地甘肃省嘉峪关市**街区**号楼**单元**号，现住甘肃省嘉峪关市**居**栋**单元**室。2016年3月17日因赌博被嘉峪关市公安局行政拘留十五日，罚款1000元。因涉嫌开设赌场罪，于2021年11月19日被甘肃省玉门市公安局依法刑事拘留，同年12月24日被取保候审。

本案由甘肃省玉门市公安局侦查终结，以耿某某、刘某乙、刘某甲等28人涉嫌开设赌场罪，于2022年2月11日向本院移送审查起诉，本院受理后，依照刑事诉讼法的有关规定，于2022年2月11日告知被不起诉人依法享有的诉讼权利及认罪认罚导致的法律后果；已依法讯问被不起诉人，听取了值班律师的意见，审阅了全部案件材料，核实了案件事实与证据。

经本院依法审查查明：

1.2021年11月16日，耿某某、刘某乙（均已起诉）等人组织二十余名参赌人员在瓜州县**镇月**村朱某某院内一彩钢房、侍某某**加工厂以“推饼子”的方式聚众赌博。被不起诉人刘某甲在赌场上给参赌人员兑换现金用于赌博。

2.2021年11月17日，耿某某、刘某乙等人组织参赌人员在玉门市**镇**村村民刘某丙农场内以“推饼子”的方式聚众赌博。郭某某持大额现金在赌场上做“点子公司”,被不起诉人刘某乙在赌场上为郭某某保管大量现金，经郭某某同意，给他人兑换现金为赌博提供资金支持。当日21时40分许，刘某乙等49人被公安机关当场查获。现场查获赌资61.56万元，现场及参赌人员车辆内当场查获赌具麻将饼子牌22副、扑克牌28副、POS机3部。综上，刘某甲在赌场中向他人兑换现金三次，共计兑现38000元。

认定上述事实的证据如下：1.物证；2.书证：受案登记表、立案决定书；指定管辖批复；户籍证明；微信转账截图、微信支付交易明细；扣押决定书，扣押清单、物品照片；发还清单；行政处罚决定书、刑事判决书；银行开户信息；认罪认罚从宽处理告知书，认罪认罚承诺书；3.证人证言；4.被不起诉人刘某甲的供述；5.辨认、勘验、检查等笔录。

本院认为，刘某甲实施了《中华人民共和国刑法》第三百零三条第一款规定的行为，但犯罪情节轻微，具有坦白、认罪认罚、悔罪等情节，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条的规定，可以免予刑事处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对刘某甲不起诉。

与本案无关的扣押物品退回甘肃省玉门市公安局依法处理。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

甘肃省玉门市人民检察院

2022年3月9日

#招聘信息##天津身边事##银行招聘#

天津农村商业银行总行法律合规部招聘！

选聘职位：总行法律合规部主要负责人，1名

报名时间：即日起至1月31日17:00

报名方式：请应聘者登录公司网站（www.trcbank.com.cn），点击今日农商行-人才招聘，下载并填写《应聘登记表》，以邮件形式发送至指定邮箱tjnsyhzp@163.com，邮件主题格式统一为“姓名+应聘材料”。

[作揖][作揖]是否网上登记，以及最近银行骚操作的个人看法：

[碰拳][碰拳]登记的问题现在才说可能有点晚，但现在才说是因为之前跟大家一样一直在犹豫，现在终于想通了，不管以后结果怎样都不会后悔，坚定去执行就好了！

[碰拳][碰拳]7月1号，河南省银保监就出了公告，提醒相关客户加快登记。按道理来说，国家官方的话应该得去相信、去配合的。但这份公告疑点重重，有关负责同志是谁？银保监的领导哪去了？还有相关客户是谁？这也是我之前再三犹豫要不要登记的原因。

[碰拳][碰拳]其实早在6月18号，许昌公安通告了案件的侦查结果，当天银保监就发了公告，提醒相关群众配合登记，为何许昌公安通告中没说要登记，银保监自己却跳出来一直强调登记的事情，而且对登记的对象却含糊其辞。

[碰拳][碰拳]再看看登记表，产品、交易、收益，没有一个字样跟储户有关的，不禁让人怀疑，登记后是否就默认自己的存款变成了理财产品。

[碰拳][碰拳]银行聘用外包公司打电话催促储户登记，银保监二次公告催促储户登记，40万储户不可能在短期全部登记得完，那他们这么急迫，其用意何在？！让人匪夷所思的是7月3号，4家村镇银行集体处于更新状态，不让登录又怎么让储户顺利登记呢？又或者说多次的催促，以致7月3号那天之前的登记储户数已经足以满足他们目的与阴谋。

[碰拳][碰拳]再看看这几天银行的骚操作，关闭微信小程序、关闭手机app，更换董事，修改度小满的二类卡片上的存款字样，下架云闪付里的银行小程序。。。似乎一步步在告诉大家，我们的存款不是存款，是吕奕跟原董事的犯罪赃款，现在这些所谓的赃款被他们冻结起来了。

[作揖][作揖]真是细思极恐，不寒而栗，那么接下来是不是就要出公告定非吸了！所以在没有承认我的存款是存款之前，我是绝对不会登记的！

#河南村镇银行#

现在农村要办的这个村经济合作社，很多人去农商银行办卡，复印身份证，户口薄，银行卡资料到自己村的党群服务中心，填“农村集体经济组织成员（户内）登记表”，提交上去，听说以后有钱领，大家都很积极。

国家税务总局厦门市税务局稽查局税务行政处罚决定书 厦门税稽罚〔2022〕6号

厦门市莱芜鑫裕祥工贸有限公司：（纳税人识别号：91371202349041411B）

经我局（所）对你（单位）（地址：山东省厦门市莱芜区牛泉镇西泉河村 ）接受莱芜市盛资经贸有限公司虚开增值税专用发票抵扣税款情况进行了检查，你（单位）存在违法事实及处罚决定如下：

一、违法事实及证据

1、2018年2月5日莱芜市盛资经贸有限公司开具给你单位增值税专用发票6份，发票代码3700172130，发票号码09851355-09851360，金额599996.94元，税额101999.46元，2018年2 月已全部抵扣。厦门市税务局稽查局开具《已证实虚开通知单》,已证实全部虚开。

2、你单位提供的与莱芜市盛资经贸有限公司结算的银行承兑汇票复印件，与承兑银行留存的票据原件不符，银行留存承兑汇票的收款人、背书人、被背书人及最后收款人均不涉及你单位和莱芜市盛资经贸有限公司，而你单位提供的银行承兑汇票复印件上涉及莱芜市盛资经贸有限公司，存在资金结算不真实的情况。

上述违法事实，主要有以下证据证明：

《已证实虚开通知单》、税务登记表、抵扣明细表、申报表、银行承兑汇票复印件等资料

二、处罚决定

根据《中华人民共和国税收征收管理法》第六十三条第一款规定，决定处罚款109,139.42元。

以上应缴款项共计109,139.42元。限你（单位）自本决定书送达之日起15日内到国家税务总局厦门市莱芜区税务局缴纳入库。到期不缴纳罚款，我局（所）可依照《中华人民共和国行政处罚法》第七十二条第一款第（一）项规定，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

如对本决定不服，可以自收到本决定书之日起六十日内依法向国家税务总局厦门市税务局申请行政复议，或者自收到本决定书之日起六个月内依法向人民法院起诉。如对处罚决定逾期不申请复议也不向人民法院起诉、又不履行的，我局（所）有权采取《中华人民共和国税收征收管理法》第四十条规定的强制执行措施，或者申请人民法院强制执行。

二Ｏ二二年一月二十七日

国家税务总局厦门市税务局第三稽查局税务行政处罚决定书

厦门税稽三罚〔2022〕42号

厦门市***五金建材销售有限公司：（纳税人识别号：913701***NPXX）

经我局（所）于2022年05月18 日至2022年08月30日对你（单位）（地址：山东省厦门市***号 ）2022年01月01 日至2022年04月30 日虚开疑点开展检查，你（单位）存在违法事实及处罚决定如下：

一、违法事实及证据

你单位存在虚假注册、虚假的单位银行开户信息、无交易资金信息、走逃失联不纳税申报，根据《国家税务总局关于走逃（失联）企业开具增值税专用发票认定处理有关问题的公告》（税务总局公告【2016】76号）《国家税务总局关于走逃（失联）企业涉嫌虚开增值税专用发票检查问题的通知》（税总发[2016]172号）的规定，检查人员根据以上取得的证据，判定你单位开具的42份增值税专用发票为虚假交易。

上述违法事实，主要有以下证据证明：

税务登记表、纳税申报表、发票风险监管评估报告、认证异常凭证明细、抵扣发票明细、失联证明、照片、银行流水等相关证据资料。

二、处罚决定

根据《中华人民共和国发票管理办法》第二十二条第二款第一项、第三十七条第一款之规定，对你单位开具的42份增值税专用发票，定性为虚开，决定处罚款300,000.00元。

以上应缴款项共计300,000.00元。限你（单位）自本决定书送达之日起15日内到国家税务总局厦门市莱芜区税务局缴纳入库。到期不缴纳罚款，我局（所）可依照《中华人民共和国行政处罚法》第七十二条第一款第（一）项规定，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

如对本决定不服，可以自收到本决定书之日起六十日内依法向国家税务总局厦门市税务局申请行政复议，或者自收到本决定书之日起六个月内依法向人民法院起诉。如对处罚决定逾期不申请复议也不向人民法院起诉、又不履行的，我局（所）有权采取《中华人民共和国税收征收管理法》第四十条规定的强制执行措施，或者申请人民法院强制执行。

               二Ｏ二二年八月三十日

【案例1380-----肖某非法吸收公众存款案例，分公司经理，犯罪金额2815万元，非法所得30万，退缴20万，法院判处有期徒刑2年，罚金5万元，（2021）辽02刑终588号】

原公诉机关辽宁省庄河市人民检察院。

上诉人肖**，男，天储投资管理（北京）有限公司花园口分公司经理，因本案于2019年11月15日被取保候审，2020年11月26日被逮捕，现羁押于庄河市看守所。

原审法院经审理查明：

天储投资管理（北京）有限公司（以下简称天储总公司）成立于2014年6月16日，2015年4月被金玛集团收购，王某担任天储总公司法定代表人，天储投资管理（北京）有限公司花园口分公司（以下简称天储花园口分公司）于2015年11月19日注册成立，经营地址辽宁省大连花园口经济区银杏路二段，被告人肖**任总经理。

2015年11月至案发，天储花园口分公司未经依法批准，采取线下模式经营所谓的P2P理财项目，以高利息为诱饵，向社会不特定公众公开宣传。P2P理财项目具体包括月息宝、季息宝、双季宝、月月宝、安心宝五种产品，均承诺到期返本付息，投资人与天储总公司签订《出借咨询与服务协议》，使用自己的银行卡通过POS机将投资资金转入上海富友支付服务有限公司第三方平台账户，之后天储总公司以《债权转让及受让协议》及《债权转让款到账确认书》的方式寄给各投资人，告知出借资金的投资去向，理财项目到期后，本金和利息也经过上海富友平台转账到投资人账户内。2018年5月，国家加大P2P业务整治力度，天储花园口分公司理财产品先后转为金某项目和金玛物权项目，继续非法吸收公众存款。

经审计，截止案发，天储花园口分公司共吸收投资人存款金额累计人民币240140000元（以下均为人民币），累计返还投资人181506351.33元，投资人累计损失58633648.17元。

经侦查机关统计，截止案发，天储花园口分公司向花园口地区不特定人员354人募集资金28150000元，收回本金以及利息2544876.30元，累计损失金额25604623.70元。

另查，被告人肖**在担任天储花园口分公司经理期间共获利300000元。被告人肖**到案后，主动向XX机关上交200000元，用于退赔被害人的经济损失。

认定上述事实的证据有，案件来源、受案登记表、抓捕经过、户籍信息表、营业执照、协助冻结财产通知书、情况说明、审计报告、出借咨询服务协议、客户信息登记表、金某会员服务合同、补充协议、债权转让及受让协议、银行卡明细等书证、被害人陈述、证人证言及被告人肖**的供述和辩解等。

原审法院认为，被告人肖**作为天储投资管理（北京）有限公司花园口分公司经理，在他人的组织、领导下，违反国家金融管理制度，开展所谓P2P网络借贷信息中介业务，采取口口相传等方式，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为严重破坏国家金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪。

被告人在整个天储投资管理（北京）有限公司的犯罪过程中，起次要辅助作用，系从犯，依法可从轻或减轻处罚。被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。被告人主动退还部分赃款，酌情予以从轻处罚。

综上，对被告人予以减轻处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款之规定，判决如下：

一、被告人肖**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元，上缴国库。

二、依法追缴被告人肖**的违法所得人民币三十万元，上缴国库。

三、责令被告人肖**退赔于金山等354名集资参与人的经济损失共计25604623.70元。

房贷下来以后拿到

这六样资料

1、网签备案合同

2、备案登记表

3、不动产登记证明

4、银行借款合同

5、全款购房发票

6、维修基金收据

【案例1359----徐某某非法吸收公众存款案例，公司实际控制人，犯罪金额1381万元，法院判处有期徒刑4年6个月，罚金8万元，(2021)京02刑终586号】

原公诉机关北京市东城区人民检察院。

上诉人（原审被告人）徐某某，男，北京某投资管理有限责任公司、烟台某建材有限公司、栖霞市某包装材料有限公司实际控制人，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年9月23日被羁押，同年10月29日被逮捕。现羁押在北京市东城区看守所。

北京市东城区人民法院判决认定：2016年6月至2017年6月间，被告人徐某某伙同王某1（另案处理）、董某1（已判刑）等人在北京市东城区、丰台区南苑，以北京某投资管理有限公司的名义，未经国家相关金融管理部门批准，擅自通过电话邀约等方式，向社会公开宣传烟台某建材有限公司的保温板生产线等项目，以高息为诱饵，与投资人签订《借款合同》，吸收资金共计人民币1381万元，造成投资人实际损失共计人民币10348199元。2020年9月23日，被告人徐某某主动向公安机关投案。部分赃款已冻结在案。

原判认定上述事实的证据有：受案登记表、到案经过；辨认笔录；投资人登记表、收据、银行账户交易流水、POS签购单、《借款合同》、担保函、收款确认函、返款计划书、宣传资料等报案材料；营业执照等工商登记材料、北京市房屋租赁合同；银行账户交易明细单；司法鉴定意见书及补充资料说明；证人钱某、芦某、李某1、等的证言；被告人徐学志的供述及身份证明材料等。

原判认为：被告人徐某某违反国家法律规定，伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。被告人主动投案后未如实供述主要犯罪事实，不构成自首，但其主动投案的情节，在量刑时酌情予以考量。

依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第二条，第三条之规定，判决：

一、被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元；

二、责令被告人徐某某退赔各投资人损失共计人民币一千零三十四万八千一百九十九元；

三、在案冻结的韩某名下中国工商银行账户（6212261606007155750）内余额，并入本判决主文第二项执行。

这两年，银行基层网点辞职人员大幅增加。员工辞职，人员正常流动，本不是坏事，但大量辞职，甚至存在“进5个走3个”现象，而且走得多是“精英”，就应该从深层次找原因了。

需要反思的不仅是支行领导，更需要反思的是高层领导。不切实际的任务加码，片面强调市场占有率，年年存贷款任务的递增，大会小会的督导，让基层压力山大。

银行陷入严重内卷。存款竞争的明争暗斗，你争我抢，各种资源的消耗不言自明。甚至于领导为了面子就要“保二争一”、“保五争三”，市场份额只能增不能降，系统贡献度只能增不能减。一句话基层跑断腿，员工愁白头。还有各种的检查、各种的微信汇报、各种的登记簿、各种的晨会夕会、各种的规范化管理、各种的培训学习、各种的违规处罚……

关键内耗式竞争，内卷化发展，大家都很累，成本增加了，社会财富没有增加，企业效益也没有同步增加。

财产保全详细步骤！（诉中）

法院立案后，为了将来的判决能顺利执行，一般都采取财产保全，先行查封、冻结对方涉诉数额的银行存款或等值财产。

具体步骤如下：

1、先写好财产保全申请书。（各法院要求不一，有的只写保全数额或等值财产，有的必须要有明确具体的财产，比如银行卡号、房号等等）。

2、财产担保，根据法律规定查封、冻结对方财产，必须提供担保，以防封错。现在一般都找保险公司，花钱买一份保单保函（法院认可的保险公司）。

3、将保全申请书和保单保函递交给主办法官，法官审查合格后，出具保全缴费单，然后去缴费并换法院出具的正式发票，将发票交给主办法官。

4、法官收到保全缴费发票后，出具财产保全裁定书（一二天）。

5、财产保全立案（这一步有的法院内部就办了，有的则需要自己去办）。拿财产保全申请书、财产保全裁定书、原告身份证明、被告身份证明、保单保函复印件、缴纳保全费票据、保全案件移送登记表，备齐上述材料去立案厅立案。

6、立案后会产生一个执行保全案号，拿这个案号查询分到那个执行法官手里了，过两三天打电话问下有没有查封、冻结到对方财产，接下来就等开庭审理了。