一团伙冒用身份办多张银行卡 银行有漏洞需改进

    犯罪嫌疑人李某和刘某网购他人身份证，并指使两个与身份证照片相似的人冒用他人身份，共办理银行卡31张。近日，河东区检察院以妨害信用卡管理罪依法对其中三人做出批准逮捕决定。

　　犯罪嫌疑人李某通过网络非法渠道购买多张他人身份证，指使犯罪嫌疑人刘某(李某女友)通过网络招聘冒用他人身份办理银行卡人员两名，并用购买的身份证办理手机卡以备犯罪使用。2015年12月8日该团伙窜至天津市，12月9日、10日，刘某和两名招聘人员先后在南开区和河东区的银行冒用他人身份办理了29张银行卡。两名招聘人员在明知冒用他人身份办理银行卡的情况下，仍以办理一张银行卡100元的利益参与犯罪。近日，公安机关对重点管控人员登记住宿情况例行检查时破获该案，并从四人居住的酒店内搜出用于冒用他人身份的身份证26张，冒用他人身份办理的银行卡31张。目前，河东检察院以妨害信用卡管理罪依法对李某、刘某和其中一名招聘人员做出批准逮捕决定。

　　李某等人冒用他人身份，骗领银行卡的行为，严重扰乱了金融管理秩序。他们能够骗领如此多的银行卡，反映出部分银行在管理中存在一些漏洞。河东检察院为此依法向涉案银行的监管单位中国银监会天津监管局制发“检察建议”，提出相关防范和改进意见。