健康资讯 昨日，记者从市商务执法支队获悉，为进一步规范我市典当行业市场秩序，及时防范、发现和处置风险，该支队将对典当行业展开风险排查，内容涉及非法集资、变相吸收公众存款、资金挪作他用等违法违规行为。
此次检查的重点是与典当企业有关联的公司，如投资担保公司、小额贷款公司、投资公司、钢铁矿产、房地产公司等多种机构的典当企业股东，以明确典当企业与其是否存在违规关联业务。检查典当企业是否存在非法集资、吸收或变相吸收公众存款、从商业银行以外的单位或个人借款等违法违规行为，典当企业的股东、高级管理人员和员工是否假借典当企业名义或由典当企业提供担保，参与非法放贷等违法违规活动。检查典当业务质抵押手续是否齐全，重点对财产权利质押典当业务和大额房地产抵押典当业务的当物登记情况进行核查，查验当户档案中有关证件是否齐全、有效，账物是否相符，是否存在违规不开具当票、以合同代替当票等行为。检查典当企业股东是否存在抽逃资金，借口典当经营困难，将资金挪作他用。对发现有违法违规记录、资金周转紧张、经营困难等情况的典当企业股东、高级管理人员要重点检查。检查典当企业是否存在超范围经营、超比例放款等违规行为，如注册资金不到1000万元却从事财产权利质押业务、违规发放信用贷款等。检查典当企业是否存在超过规定时限不开展业务问题，新设立典当企业在无正当理由的情况下，领取典当经营许可证满6个月仍未开业，或者开业后自行停业连续6个月以上的。
市商务执法支队相关负责人表示，对于这次风险检查的方法，商务执法人员将重点检查企业财务记录、银行对账单、业务合同或凭证等反映资金来源和流向的材料，对当票与当物进行对照检查，核对企业实际经营情况与全国典当行业监督管理信息系统填报信息是否一致。同时，通过约谈企业股东、高级管理人员、财务人员或业务人员，查找违规关联交易、非法集资等违法违规活动的线索。较后，通过全国典当行业监督管理信息系统检查、分析企业经营情况和财务状况，对于不按要求通过信息系统及时报送以及存在瞒报虚报数据的企业，督促其立即整改，及时、真实填报信息。（记者郑波 通讯员向庆明）
