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社会不断发展，经济诈骗的手段也花样翻新、层出不穷。为了系统揭露常见多发经济犯罪的惯用手法和伎俩，切实提高群众防范意识和能力，公安部于2010年将每年的5月15日定为全国公安机关打击和防范经济犯罪集中宣传日。今年，宣传日活动的主题为“打击经济犯罪 识假防骗 共创平安”，荆门警方将带市民一道回顾全国多起典型案件，分析常见诈骗活动特征，教您如何识假防骗，不留给犯罪分子可乘之机。
假币“调包”真币
典型案例：2015年2月，在公安部经侦局组织下，经过江西、湖南、广东警方持续一年多的艰苦努力，联合破获了“5.08”系列运输、购买假币案，抓获犯罪嫌疑人10名，缴获假币1047万元，而牵出这起大案的，是2013年12月22日的一起看似不起眼的“小案”。
当日早晨，唐某（女）在江西萍乡市开发区某餐馆结账时，先是拿出一张百元真钞给店主，待店主找钱时，又说有零钱，随后将一张折叠在一起的5元钱递给店主，店主打开一看，发现缺角破损严重就退回给该女子，唐某只好又从包中拿出一张百元钞票给店主，细心的店主发现这张百元钞票并非那张真钞，而是一张假钞，于是将其扭送派出所，萍乡市开发区公安分局经侦大队获悉后迅速派员前往审查，经梳理排查，办案民警发现自2013年6月以来，萍乡市境内发生类似案件10余起。
犯罪手法：有的犯罪嫌疑人先用真钱购买烟酒等商品，而后采取“调包”手段诈骗店家，待店主发现上当时，人已不见踪影。还有的犯罪嫌疑人采取“以整找零”方式作案，用大面额假币购买价值仅几元的东西，以换取受害人找回的真钱。
民警提示：目前我国并没有所谓肉眼无法识别的“高仿真”假币，普通群众不借助仪器也能有效识别钞票真伪，例如百元人民币左下角的“100”采用光学变色油墨印刷，变换角度看时会在绿色蓝色之间变化；假币则没有变色效果。再如，百元人民币右上方的花边里，倾斜一定角度时才会看到“100”字样；而假币的“100”不倾斜角度也能看到，只要我们提高警惕，不法分子就不能得逞。
“P2P”网络平台非法集资
典型案例：2013年5月至11月，邓某打着“P2P网络借贷”的幌子，以高额回报为诱饵，通过与群众签订所谓“电子借款协议”的方式，向1300余人非法集资1.2亿元，造成经济损失5000余万元。2014年7月，深圳市罗湖区人民法院判处邓某有期徒刑3年。
犯罪手法：一是设立互联P2P网贷平台（即个体与个体间通过互联网实现的直接借贷），公开宣传“本息保障”、“高息返利”“资金安全”、“账户安全”，承诺给投资人月息3.1%至4.0%不等的高额利息，通过互联网宣传、电话联系投资人相互介绍等形式，吸引各地客户在其网络上进行投资。二是虚构借款项目融资，资金自融自用。虚构短期拆借、房产及车辆抵押等借款项目，将伪造的抵押合同上传至网络平台供客户选择；并以保护借款人隐私为由，隐去借款人真实身份，使投资人难以了解真实情况。所募资金由投资人直接转至开办平台的犯罪嫌疑人私人银行或第三方支付平台账户，被擅自更改用途，用于购买商铺等商业开支及支付前期投资者本息。
民警提示：网络借贷领域鱼龙混杂，一些不法分子打着“P2P”幌子从事非法集资活动，投资者一定要提高警惕，千万不要被一些时髦概念所蒙蔽，那些缺乏实际经验内容、靠“拆东墙补西墙”维持的资金骗局，迟早要崩盘，较终受损失的还是广大投资者。
擅自发行“黑股票”
典型案例：2013年底，深圳证监局向深圳市公安局经侦支队移交线索称：位于深圳前海的深圳九州源矿业投资股份有限公司，未经证监部门批准，致电投资者，以“公司三年内在加拿大多伦多交易上市”为名出售原始股，涉嫌擅自发行股票犯罪。经侦支队立即组织侦查，并于2014年6月12日抓获张某州，池某艳等主要犯罪嫌疑人，扣押公司宣传资料等书证物证一大批。
经查，张某州等人于2013年5月在深圳前海通过虚假出资注册成立深圳九州源矿业投资股份有限公司，成立后通过电话联系投资者、组织召开上市说明会进行公开、虚假、夸大宣传，以公司三年内在加拿大多伦多交易所上市为名，以股权投资可获高额投资为诱饵，以3.8元或1元每股的价格出售公司原始股,被骗投资者50多人,涉案金额460多万元。为更快更多的获利，张某州等人又成立长白森、福运恒珠宝两家子公司，从事传销、非法吸收公众存款违法犯罪活动，由于被及时查处，被骗人数及金额较少。2015年9月，该案移送检察机关审查起诉。
犯罪手法：未经证监部门批准，以公司计划上市为名，由公司工作人员或股东通过电话联系投资者，组织召开上市说明会进行公开、虚假、夸大宣传，以股权投资可获高额投资为诱饵，向亲友和社会不特定对象出售公司所谓的原始股票。
民警提示：广大投资者一定要增强风险意识，在合法的证卷经营场所和机构依法认购和转让股票，警惕各类非法证卷活动，自觉抵制“高额回报的诱惑”，不要相信会有“天上掉馅饼”的好事，避免上当受骗。如果股票发行或转让采取了广告，发布会等方式大肆“招揽生意”，就要注意其是否已经证监会核准，是否属于非法发行的“黑股票”。投资过程中遇到不明问题，应及时向当地证监部门咨询。
“黑客”盗刷银行卡
典型案例：2013年7月，多家商业银行连续发生银行卡被网上盗刷案件，涉案客户近千名，涉及全国多个省市，引起广泛社会影响。公安部经侦局对此高度重视，部署广东等地公安机关全力侦办。经深入排查，一个以叶某为首的特大黑客网络攻击盗刷银行卡犯罪团伙浮出水面，该犯罪网络分为三个部分：一是叶某自编多个黑客软件，先从部分网站窃取用户电子邮箱和登录密码；又用黑客技术攻击某招聘网站，窃取与前述邮箱所对应的用户姓名、身份证号、手机号码信息；再在部分商业银行网银或手机银行登陆界面，用前述信息进行批量碰撞登录，登录成功的即自动提取帐号、余额等信息，从而完成了对银行卡“四大件”（帐号、身份证号、手机号、登录密码）的收集。二是网上中介人员层层转卖叶某窃取的大量银行卡信息；三是不法分子用叶某窃取的银行卡信息在网上大肆盗刷或转账牟利。
#p#分页标题#e#2014年5月，广东省公安厅经侦总队组织抓捕行动，抓获叶某、谭某等11名犯罪嫌疑人，缴获用于作案的电脑11台，POS机13台及大批涉案物品。在主犯叶某的电脑中查获160万条公民个人信息和银行卡帐号，其中“四大件”齐全可供盗刷的银行卡信息19万条，涉案金额14.98亿余元。另外查获8个使用“易语通”编写的批处理软件和手机木马黑客软件。
作案手法：网上盗刷是非接触式的，不需要银行卡，只需获得储户账户信息。黑客的作案手法一般是从网上收集个人的相关信息，再通过自己编写的软件将这些信息进行匹配，形成黑客的“大数据”。一旦匹配成功，就有可能获得储户银行账户信息，从而盗走存款。
民警提示：该系列案件犯罪手法新颖，所有作案过程均在互联网上完成，对金融秩序、银行卡安全造成较大危害。广大群众在生活中一定要注意保护个人信息，网银密码或手机银行密码等重要信息，应与电子邮箱密码等常用信息区别设置。其次，不要在网上留下详细的个人信息，防止给不法分子以可乘之机。一旦发现受到侵害，要及时致电发卡银行客服热线或直接向银行柜面报告，如果已经发现损失或情况严重，应及时向当地公安机关报案，电话07248882098。（吴迪）
原标题：看全国典型案例，学识假防骗
