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新手小白都认为很简单的事，想达到“一次过+顺利办”，既让新结识客户感觉满意，又能提高代账公司后续工作效率与员工服务质量，请看以下协助客户银行开户的工作规程：
一、将所在开户行开设银行账户的资料和流程，由经办人通知客户（法定代表人、财务负责人、监事等）提前准备。包括：资料清单、银行地址、行车路线、银行客户经理电话。三方应当提前预约开户时间。
二、向客户移交以下资料，并双方签字确认：
1.代理记账合同、地址费合同及物品资料交接单；
2.公司的营业执照正（副）本原件，公司全套印章；
3.其他备查备用资料（如事项涉及）：身份证原件、支付密码、结算卡、支付器、U盾、房产证及购（租房）房合同、物业费发票等。（如无除外）
三、经办人协助开户完成现场开户工作后，向客户收集以下资料，汇总整理后移交会计记账人员存档：
1.基本户服务费现金收据（或付款转账凭证）原件；
2.银行账户信息（表）复印件或照片；
3.其他由我方代客户使用或保管的文件资料。本规程第二条第3项所列。（如无除外）
四、银行开户办结前后或后续事项的办理：
1.协助并配合客户联系银行现场核实公司工商注册地址；(根据各家银行不同规定执行)
2.应当向告知客户注册地的其他政府部门监管的风险事项；
3.向客户解答基本户、一般户使用过程有关问题，重点关注风险事项的防范。
4.其他有关事项，根据银行不同先后顺序调整安排。(如:税务登记、申领发票等)
《关于组合升级以来的答疑小结及未来我对组合的计划》
对这几天各位小伙伴提出的问题，做了一个梳理，如有疏漏，也将继续补充，请大家继续留言。
组合升级为投顾，与之前的组合将有如下区别：
1、关于组合主理人。
组合之前是由我个人主理，升级为投顾后，还是由我本人主理，由国联证券基金投研团队提供专业的技术支持。也就是说，还是我主导，所有的理念和风格不会变，只不过以后不再是一个人在战斗了，还有整个投研团队提供专业的支持。
2、关于投顾费用。
投顾服务由国联证券提供，根据监管规定，持有投顾策略都需要收取一定的投顾费用。
所以，与之前购买组合不一样的地方是会增加一笔投顾服务费。这两个组合的投顾服务费率为:0.5%/年。关于费用我也是做过全面的对比，这是属于目前主流投顾的合理水平。
3、关于加仓。
升级为投顾后，两个组合没有加仓的提醒，大家只需根据自己资金安排，分批手动买入或者是设置定投就可以了。
4、关于调仓。
大家也无需自己调仓了，因为投顾支持跟随组合管理人自动调仓。
5、定投。
升级为投顾后，还有个不一样的地方就是，投顾组合可以设置定投了，和之前只能手动买入相比，会方便一点。
如果组合不升级投顾，和之前会有什么不同：
因为去年11月的有关文件，监管机构已明确，将提供基金投资组合策略建议、组合中具体基金构成比例建议、展示组合业绩、提供调仓建议等行为界定为基金投资顾问业务，并纳入监管。并要求于2022年6月30日前，将存量提供基金投资组合策略建议活动完成整改。
所以，原来的组合我会保持不动进行展示，直到6月30日结束，以便于所有跟投的小伙伴做完决定。
也就是说，如果没有升级，6月30日之后，天天上的组合将变成单品基金销售关系，解除跟投状态，由持有人自行管理。
因为解除了组合的跟投关系，所以中间的调仓、加仓信息也就不存在了。
所以，大概是上述的区别吧。
在这里，也感谢大家长时间的信任和彼此的陪伴。
最后，也趁着这个机会，说说自己的对这两个组合的心里的一些看法和计划吧。
作为主理人，其实我是把藏锋兄弟当做自己儿子一样在养的。
【藏锋】也是我财务自由计划的四个账户中的关键账户，因为关系着【无为】【无锋】里的钱用完之后的后续资金的补充。
老铁们可能都知道，【无为】是我计划一年的生活费，【无锋】是十年的生活费，如果这些钱用完了，就从【藏锋】里面调拨过去，因为十一年后，【藏锋】这只100多W的鹅，大概率也会不停的下蛋了。
【藏锋】意味着整个财务计划的后续资金来源，也是我计划中养老的重要依靠。
所以，里面的成员基金，都是从我持有的核心基金中挑选出来的，在我的持仓中比例也是最高的。所以自己不持有的基金，我是不会放到组合中去的，未来升级为投顾后，也是如此。
当然了，肯定的是未来我也会升级投顾，此外我也会考虑额外再申购。
我是看不起那些自己管理的基金都不敢买的基金经理的，同样自己的组合升级为投顾，如果自己却不持有，这是哪门子的意思嘛？所以，升级为投顾后，我应该还是这个组合的最大的持有人吧，哈哈，共同进退嘛！这也是我基于对国联证券充分了解后的一种信任。
其实，刚听到组合升级投顾的时候，我自己的压力是很大的，因为无论如何争取，升级都会增加一部分的费用，而没有升级的小伙伴也将无法收到调仓的短信……
而升级后，现在的感觉对于我来说，是由压力而产生的动力的转变，一种看着【藏锋】兄弟健康成长的动力和责任。
【我驻乌使馆开始进行中国公民登记信息核对】2月27日，中国驻乌克兰大使馆发布关于进行中国公民登记信息核对的通知。
为便于开展目前危机形势下的各项准备工作，即日起，我馆开始对已登记中国公民信息进行核对。部分人员护照号码、所处城市等关键信息缺失，将会接到使馆工作人员的问询电话，请务必配合，以免届时对自身造成影响。有关电话不涉及任何财务信息和具体安排。后续事宜请密切关注使馆发布的通知。
