健康资讯 每日分享：融资融券利率
融资融券小知识#融资融券#
融资融券小知识
1.警戒线:是对客户信用交易风险状况监控的一种预警参数，为客户信用账户维持担保比例等于 150％时的状态。当日终收盘后客户信用账户维持担保比例低于警戒线时，证券公司将在次日开盘前通知客户注意账户维持担保比例变化情况。
2.平仓线:是对客户信用交易风险状况监控的一种预警参数，为客户信用账户维持担保比例等于 130％时的状态。当日终收盘后客户信用账户维持担保比例低于平仓线时，证券公司将通知客户在 2 个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到 150%以上，否则将被证券公司强制平仓。
融资融券小知识
【皮海洲：北证50指数 或将增加北交所的活力与吸引力】今年9月2日，是北交所官宣设立一周年的日子。这一天，北交所迎来两项改革创新举措：包括北交所指数和融资融券业务规则。当天北交所发布《北京证券交易所证券指数管理细则》《北证50成份指数编制方案》及《北京证券交易所融资融券交易细则》。这意味着市场期盼的北交所指数——北证50成份指数终于要来了。根据《北证50成份指数编制方案》，北证50成份指数，由北交所规模大、流动性好的最具市场代表性的 50 只上市公司证券组成，以综合反映市场整体表现。该指数是北交所首只宽基指数，按照市值规模和流动性选取排名靠前的50只证券，指数编制计算与境内外主流指数基本保持一致。网页链接
早安！深圳交易所将于4月6日正式将深交所主板和中小板合并。深交所对交易规则、融资融券交易实施细则、高送转指引等7件规则进行了适应性修订，并废止《关于在部分保荐机构试行持续督导专员制度的通知》等2件通知，主要涉及删除中小板相关表述、统一高送转定义、调整相关交易指标计算基准指数、取消持续督导专员制度等。【结城的笔记】
美国联邦公开市场委员会周五宣布，正式通过了针对高级官员投资和交易活动的新规则。具体来看，新规定包括：
1、禁止官员持有个股、行业基金、机构证券、债券、大宗商品、加密货币、外汇和衍生品合约，禁止参与融资融券交易；
2、官员必须提前45天发出不可撤销的交易通知，买卖之前获得事先批准，并持有投资至少一年；
3、FOMC会议期间禁止交易；若上述时间要求跨越FOMC会议，则延长一天，以符合美联储的静默期规定；
4、金融市场压力加剧时期将禁止交易；
5、地区联储行长将被要求在30天内披露交易，与美联储理事会成员和工作人员当前要求一样；
6、这些规定将适用于FOMC所有成员、地区联储银行第一副行长、FOMC工作人员、美联储系统公开市场账户的经理和副经理、美联储理事会部门主管、主席指定的其他个人，以及所有这些人的配偶和未成年子女；
7、规定5月1日生效，事前批准要求7月1日起生效；
8、受影响的个人将有12个月时间处理不合规的持仓，新员工将有6个月的宽限期。网页链接
【王者财经官方】上交所公告，发现“500ETF基金”（512500）融券余量已达到该证券上市可流通量的71.49%。依照《上海证券交易所融资融券交易实施细则》第六章第五十二条的相关规定，单只交易型开放式指数基金的融券余量达到其上市可流通量的75%时，本所可在次一交易日暂停其融券卖出，请投资者注意投资风险。
【两融标的再扩容具有三重积极意义】 融资融券标的股票迎来第七次扩容。10月21日，沪深交易所分别发布公告称，扩大融资融券标的股票范围。由此，两融标的数量由1600只扩大至2200只。这一调整自10月24日起实施。
融资融券是一项重要的证券交易基础性制度。2010年3月份，A股市场正式引入融资融券交易业务，90只个股率先成为两融标的股票。此后，沪深交易所根据相关规定，先后六次扩大了标的股票范围。其中，第六次调整时间是2019年8月份。
笔者认为，在融资融券业务运行整体较为平稳、证券公司风险管理能力不断提升、投资者风险意识不断增强的背景下，此次进一步扩大标的股票范围，具有多重积极意义。http://www.zqrb.cn/review/gushireping/2022-10-24/A1666542951766.html
融资融劵业务风险防控与违约处置（满分100分答案）
返回上一级
单选题（共2题，每题20分）
1 . 融资融券业务每次展期的期限不能超过（）个月。
A.2
B.3
C.6
D.12
我的答案： C
2 . 科创板和注册制的创业板股票，上市（）即被纳入标的证券名单。
A.首日
B.第三日
C.第五日
D.第三月
我的答案： A
多选题（共1题，每题 20分）
1 . 尽职调查的方法可以包括（）
A.审阅：审阅客户提交的各项材料，包括但不限于财务、业务、法律相关资料等，判断材料真实性，获取关键因素。
B.分析:对各种渠道获取的资料进行分析，关注异常及重大问题。包括网上查询、现场实地考察、计算、分析等。
C.访谈：根据访谈提纲与投资者（自然人客户）、企业实控人（一般法人客户）、各职能人员（机构客户）、委托人（产品户）、第三方中介机构等充分沟通。
D.内部沟通:尽调小组相互沟通。
我的答案： ABCD
判断题（共2题，每题 20分）
1 . 根据2019年8月沪深交易所修订的《融资融券交易实施细则》，除了现金、股票、债券外，客户还可以证券公司认可的其他资产作为补充担保物。
对 错我的答案： 对
2 . 融资融券业务适配积极型、进取型客户，不适配保守型、谨慎型和稳健型客户。
对 错我的答案： 对
杨德龙：北交所总体运行平稳，未来发展非常值得期待
2021年11月15日，作为国内的第三家全国性证券交易所，北交所正式开市。开市一年来，上市公司数量稳步增加至123家、制度框架迅速搭建、市场规模逐渐壮大、改革创新稳步向前、实体经济服务能力持续提升。
“北交所的开通确实有力支持了我国的科技创新和经济转型。”11月11日，前海开源基金首席经济学家杨德龙在接受大河报·大河财立方记者采访时表示，北交所开通一年来，总体运行平稳，不管是新上市的企业、还是精选层迁移至北交所的上市企业，在发展方面多有不俗的表现。
“去年开市以来，北交所成交量也呈现出逐步放大的趋势，虽然目前的流动性与主板、创业板、科创板相比仍有一定的差距，但也在逐步地改善，未来十分可期。”杨德龙表示。
记者注意到，11月11日晚间，北京证券交所正式发布《北京证券交易所融资融券交易细则》，配套发布《北京证券交易所融资融券业务指南》，自发布之日起施行。引入融资融券交易，有利于吸引增量资金，改变“单边市”状况，促进市场双向价格发现，进一步改善市场流动性和定价效率，提升对科技型中小企业服务能力。
“作为多层次资本市场的重要组成部分，北交所有着广阔的发展空间和显著的政策红利，特别是随着一些代表经济创新的‘专精特新’中小企业走入北交所，北交所的力量也将会持续增加、壮大。”杨德龙认为，北交所未来发展定位可能还是以支持“专精特新”科技型中小企业为主，切实支持新经济发展。
杨德龙表示，未来的经济发展中，科技创新的重要性也将进一步凸显，不管是出于实体经济发展需要，还是资本市场加大对科技创新的支持力度，北交所未来的发展都非常值得期待。
【上交所扩大主板融资融券标的股票范围，本次新增200只股票】为促进融资融券业务健康长远发展，今日，经中国证监会批准，上海证券交易所扩大了主板融资融券标的股票范围，将主板标的股票数量由现有的800只扩大到1000只。上述调整将自2022年10月24日起实施。https://www.thepaper.cn/newsDetail_forward_20396072
