健康资讯 #净网2022##保定警事##保定身边事#【【净网2022】警示！又有5人涉嫌“帮信罪”被抓】
注意！
你的银行卡在自己手里是理财工具
在别人手里可能就是作案工具
犯罪嫌疑人通过收购、租借他人银行卡、手机卡等手段进行支付结算行为，以此逃避打击，给人民群众财产安全带来严重危害。
近日，我市阜平、顺平、竞秀、曲阳、唐县网警抓获五名涉嫌帮助信息网络犯罪嫌疑人。
案例一、靠租卡“躺平”赚钱，阜平一男子涉嫌“帮信”被抓
4月26日，阜平网警接到上级指令，段某（男，20岁，阜平人）名下银行卡涉嫌电信诈骗，接通报后，民警立即展开调查，经工作锁定了嫌疑人活动轨迹。经过民警数小时蹲守后，在保定市区将犯罪嫌疑人段某抓获。
经查，段某在工作期间结识他人，对方以刷流水高额返利的条件邀请段某提供银行卡为其刷流水，在高额报酬的诱惑下，段某将其一张银行卡出租。经统计，该银行卡出租后资金流水达185万元。
目前，段某已被我局采取刑事强制措施，该案在进一步审理中。
案例二、5月8日，顺平网警抓获一名涉嫌帮助信息网络犯罪嫌疑人
2022年5月8日，工作中深挖犯罪线索，发现孟某（男，30岁，顺平县人）有出租、出售个人银行卡、U盾、手机卡等行为，涉嫌帮助信息网络犯罪活动。对孟某的身份信息及活动轨迹进行分析研判。最终成功将犯罪嫌疑人孟某抓获。
经审讯，犯罪嫌疑人孟某在2021年11月份明知其出租、出售的银行卡被用于违法犯罪活动的情况下，仍然将自己名下的2张银行卡、U盾以及绑定的手机卡出租、出售给他人，涉案流水金额达1000万余元。孟某表示已经深知出借、出租银行卡帮助刷流水是违法行为，以后绝不再犯。
目前，犯罪嫌疑人孟某已被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
案例三、有人相求，借张银行卡给他人“行方便”？
近日,竞秀网警成功破获一起帮助信息犯罪案件，抓获犯罪嫌疑一人。
经查，2021年7月，犯罪嫌疑人刘某（男，32岁，蠡县人）接到一个朋友的电话，以给其他朋友公司帮忙刷流水为由，让刘某带好自己的手机、银行卡和身份证到竞秀区某出租房屋帮忙转账。刘某在明知钱款可能为网络犯罪所得的情况下，为了蝇头小利主动提供手机、身份证、银行卡、银行卡交易密码给他人，积极配合他人从事转款犯罪，共计四次参与转款32万余元，获利500元。目前，犯罪嫌疑人刘某已被竞秀网警依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
案例四、贪图蝇头小利 小伙出售银行卡获刑
5月2日，曲阳网警成功抓获一名涉嫌帮助信息网络活动罪嫌疑人。
5月2日，曲阳网警接反诈中心交办一条断卡线索，曲阳县居民郑某良（男，42岁，曲阳县人）涉嫌帮助信息网络活动犯罪，网安大队联合燕赵刑警队、反诈中心，立即行动成功将涉嫌人员郑某良抓获。经审查，因贪图蝇头小利，郑某良明知自己出售银行卡、手机卡的行为会犯罪仍出售自己名下手机卡、两张银行卡获利400元，出借给他人刷流水，涉案资金总流水达65万余元。
目前郑某良因涉嫌帮助信息网络活动罪被刑事拘留。
案例五、唐县网警抓获一名涉嫌帮助信息网络犯罪活动犯罪嫌疑人
近日，唐县网警在日常工作中获得线索，王某（男，18岁，唐县人）名下银行卡涉及网络诈骗活动。唐县网警立即联合都亭派出所精干警力开展工作，经过多日的情报研判，将王某抓获到案。据王某交代，他上网认识网友，网友问王某是否想挣外快，只需出借2张银行卡便可获得1200元。自己什么都不用做，便可获取高额“好处费”，没有收入的王某因法律意识淡薄，明知对方将银行卡用于转移违法犯罪资金的情况下，仍将自己的两张银行卡和U盾提供给对方使用，从中获利800元。
目前，犯罪嫌疑人王某已被唐县公安局依法刑事拘留，此案正在进一步审理中。
网警提示：
近些年来
很多群众为了一点蝇头小利
将自己的银行卡、手机卡等
出借、出售或者是购买后出售
当你把卡卖给他人之时
可能已经成为诈骗分子的“帮凶”！
从而面临法律的严惩！
《中华人民共和国刑法》规定，非法买卖个人银行账户和单位账户，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。
“断卡”行动，我们要做什么？
不出租、出借、出售金融账户，包括银行卡、支付二维码等。
通过正规渠道办理账户业务， 在ATM机等自助设备操作时，注意安全防范。
保护好账户信息，妥善保管好个人身份证件、银行卡、网银U盾、手机等。
不登陆来历不明的网址、不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载可疑APP。
设置较为复杂账户密码，不使用简单数字排列的密码或生日、证件号码、电话号码等作为密码。
从银行官方网址下载安装网上银行、手机银行安全控件和客户端软件，关闭计算机系统远程登录功能。
素材来源：阜平、顺平、竞秀、曲阳、唐县网警
网上可无抵押贷款？警惕！有人欲贷5万结果被骗12万
近日，江苏扬州警方公布了一起净网2021行动的典型案例，犯罪嫌疑人通过虚假贷款平台进行电信诈骗，案值过亿。扬州的王先生就是这个案件受害人之一，2020年他因为做生意遇到资金周转困难，正当他四处凑钱时，一个自称做贷款推广的人打来电话，称可以“无抵押贷款”。不用抵押就能贷款，这让王先生感到很高兴，于是他就按照对方的要求准备开始借钱，可接下来发生的事，却让他欲哭无泪。
王先生： 当时我正好为资金头疼，直接就问他怎么操作，然后他让我加他们代办客服的QQ。
打来电话的人自称是“齐东金融”推广业务员，说可以无抵押贷款。按照要求，王先生点击了对方提供的下载链接，安装好手机软件。没想到，刚填完申请资料，就出了意外。
王先生： 填了我的个人信息和银行卡信息刷新APP之后，上面就有显示我的可贷金额是五万，但是我点提现的时候显示银行卡信息填写错误，贷款被冻结。
眼看钱就要到手却卡在最后一步，王先生很着急，立刻联系客服QQ号。
王先生： 客服要我先交冻结保证金一万六千五，等贷款下来一起返还给我，当时就把这笔钱转到他给的一个账号了。
王先生立即把保证金转了过去，可贷款依然无法提现，客服QQ说必须再交保证金才能解冻。
王先生： 客服说我的征信有问题，之前贷款多了，而且有还贷逾期的情况，这个确实也是事实，他要我交一万七的还款保证金，还是等贷款下来返还给我。
贷款心切的王先生再次转钱，但贷款依旧不能提现。
王先生： 又说我的账户被反洗钱部门监管了，贷款放不下来，要交解冻金，反正好多种理由，就是要我转钱过去，当时我头也昏了，最后一共转了将近十二万。
直到王先生把手头余钱全转了过去，才回过神来——被骗了！此时，对方已将他拉黑。
平台作诱饵 要求借贷人支付相关费用
民警根据转账记录展开侦查，警方发现，王先生被骗的12万，打到了7张不同的银行卡上后，很快层层分解转移到其他银行卡上了，总数有五十张，而这些卡的卡主活动地基本在厦门。警方当即决定对涉案银行卡实施冻结。
冻结银行卡后，警方顺藤摸瓜，很快掌握了团伙七名核心人员的身份，其中，头目姓张，长期在厦门活动。于是，警方展开收网行动。
警方经进一步深挖发现，这个团伙在网上开设了齐东金融等平台，在网上广撒网，引诱上钩，一旦有人上钩，便以借贷人“填错银行卡号、需要修正卡号，借贷账户存在污点”等为由，要求借贷人多次支付相关费用，一旦借贷人发现异常，便迅速拉黑对方，将骗得钱款层层转移。
扬州市公安局广陵分局汶河派出所副所长 戴俊： 抓捕诈骗成员已经达到五十多人，整个公司后台涉及到今年以来使用过齐东金融、汇通金融以及十多个不同的平台名称，目前我们掌握到的在全国各地被害人已经达到二千多名，涉案金额已经达到二个多亿。
目前，案件还在进一步侦办中。警方也提醒广大市民，不要随意在网络上申请贷款，不要随便在网络上提供个人信息。如需贷款一定到正规银行，按正规程序贷款。一旦发现自己被骗或陷入套路贷，一定要及时报警。
别为蝇头小利成为洗钱工具
警方在这起案件侦办过程中发现，这些洗钱的银行卡卡主将自己的银行卡、手机号以及Ｕ盾之类的交给嫌疑人，只为了拿到几百块钱的好处费。
扬州市公安局广陵分局汶河派出所副所长 戴俊： 嫌疑人在福建厦门以日租房的方式，定期两到三天就换一个日租房，然后以各种中介、找兼职的名义，要求人家办银行卡供他们进行洗钱专用。
警方发现，这个洗钱团伙，组织严密，通过团伙成员招募银行卡持卡人，用专车将人带到租住的办公地点，“面对面”交接个人资料。
扬州市公安局广陵分局汶河派出所副所长 戴俊： 持卡人把相关的银行卡、自己的手机号码以及U盾之类的三件套全部交给刘某，刘某再转交给洗钱团伙。
利用持卡人的手机号、U盾做掩护，张某等人替境外的诈骗团伙非法洗钱。提供便利的持卡人，每次能拿到八百元作为“报酬”。
扬州市公安局广陵分局网安大队副大队长 陆叶： 在福建厦门和福建的泉州总共抓捕了9名提供银行卡的犯罪嫌疑人，这帮人在福建本地，他们有的是快递员，有的是在路边摆路边摊的，还有一些就是在家里面闲散人员。
这些为犯罪集团提供银行卡的人，直到落网还一脸茫然，不知道已涉嫌违法犯罪。
扬州市公安局广陵分局网安大队副大队长 陆叶： 他们涉嫌的罪名叫帮助信息网络犯罪活动罪，只要他们提供的银行卡，里面的流水达到了20万元以上，就构成了这个罪名。
警方提醒市民： 不要为蝇头小利，把自己的银行卡和手机卡号等借给他人使用，以免踩过红线，受到法律的严惩。
来源：央视新闻客户端
卖出银行卡后又截和诈骗款 男子“黑吃黑”牵出“案中案”
当前，电信网络诈骗持续高发，大量“实名不实人”的银行卡被骗子购买后实施诈骗。螳螂捕蝉，黄雀在后，竟有人瞄准了这其中的漏洞，卖出银行卡后又截和诈骗款，从中“坐收渔翁之利”，上演了一出“黑吃黑”的好戏。
手头紧想靠卖卡躺着赚钱
陈某某常年在外打工，2019年通过兼职认识了90后丁某某。两人在一起闲聊时，丁某某透露了自己有通过转卖银行卡轻松赚钱的门路。陈某某刚好手头有些紧，就让丁某某帮忙卖卡，然后一口气去各大银行办了5张卡，并把办出的银行卡、U盾、电话卡等悉数交给了丁某某。
一开始陈某某并不知道卡卖出后的去向，后来通过丁某某得知上家师某某收购银行卡后是用于在缅甸等境外从事赌博、网络诈骗等违法犯罪活动。陈某某想着反正卡已经办好了，而且自己也又没有参加诈骗，就仍以300元一套的价格让丁某某将卡出售给了师某某。
卡中突然有进账想 “黑吃黑”
2019年9月的一天，陈某某通过“云闪付”软件发现自己的银行卡内转入了1万块钱。卖卡才赚几百块，现在卡里竟然有这么多钱，陈某某开始有点心里不平衡，于是便与丁某某合谋，通过挂失银行卡的办法把钱从银行取了出来，事后和丁某某进行了瓜分。
“卡里的钱反正来路不正，是违法得来的，况且拿的是自己卡里的钱应该没有什么问题”，两人断定了骗子不敢报警，于是在次年的7月，又以相同的方式取走了卡里的2万块钱。
2020年8月4日，被害人黄某某向公安机关报案，称自己遇到了网络诈骗，诈骗团伙以推荐赌博平台软件赚钱为幌子，骗了自己20多万元人民币。公安机关立案侦查后发现，其中5万元以银行转账的方式转入了诈骗团伙指定的陈某某的银行卡账户内。同年8月13日，陈某某、丁某某被警方抓获归案，两人对自己的犯罪行为供认不讳。经查，陈某某出售的银行卡被境外诈骗分子用于诈骗活动，诈骗流水金额共计50余万元。
杭州萧山区检察院以帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪对陈某某、丁某某提起公诉。经法院审理后，陈某某被判帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，两罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金5000元。丁某某被判帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，两罪并罚，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金4000元。
检察官提醒，以“黑吃黑”的方式截取不义之财，本质是利欲熏心，被错位的金钱观蒙蔽了眼睛。这样的行为不但不会被洗白，反而会将自己推入犯罪的深渊。
我国的银行卡属于实名制，如果贪图小利出售自己名下的银行卡，极有可能被他人用于洗钱、电信网络诈骗、跨境网络赌博等违法犯罪行为，同时也会给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。
文/北青-北京头条记者 宋霞
来源： 北京头条客户端
【侵财类案件高发 海南警方发布安全防范提示】海南网台、视听海南客户端11月26日消息（记者 李祺）当前岁末年初将至，是各类侵财类案件的高发期，如何做好自身安全防范，警方提醒广大群众，注意做好以下几点防范措施：
（一）预防侵犯人身犯罪：很多此类案件都是当事双方冲动引起，遇到事情要冷静处理，不要大打出手，如有矛盾要及时到公安机关或者当地政府相关职能部门去协商解决。
（二）预防盗窃犯罪：在家里、商店、企业内不要存放太多的贵重物品和现金，如确实需要存放，也要存放到保险柜里；同时，各企业、商场、居民区要通过保安巡防、视频监控巡查等方式，切实加强内部安全防范；还有就是现在我们每家每户都有电动自行车，大家停放时尽量放在有看管的停车场内，且要上锁并拔掉钥匙，不给犯罪分子可乘之机。
（三）预防诈骗犯罪：当前非接触式新型诈骗犯罪很多，此类犯罪主要是通过电话、短信、网络等方式，以贷款、代办信用卡、刷单、中奖、平台投资、涉嫌犯罪等为由，诱导大家汇款或转账，从而达到骗取钱财的目的。对此，大家要重点做好以下几方面防范措施：
1、凡在互联网上遇有关于网络购物、网络中奖、网络理财、网络炒股等可疑信息，不看、不信、不转账、不汇款，如有疑问请拨打110咨询。
2、转账、汇款请三思，一定要再三核实对方的身份，千万不要给没有见过面的陌生人汇款。
3、凡是接到陌生人要求转账、汇款的短信或电话，请做到不听、不信、不转账，并立即拨打110报警，以防受骗。
4、不要听信陌生人转接警方或其他咨询电话，或不要点击可疑网页提供的确认链接，一定要及时拨打110向警方咨询、举报或报警。
5、遇到自称公检法机关人员恐吓，不要惊慌，切记公安机关办案有严格司法程序，不可能通过电话联系简单操作，切勿轻信他人诱导随意在ATM机操作转账。
6、不要听信自称贷款客服的贷款推荐，任何需要预付保证金、所得税、查证流水的贷款，均为骗局。
7、网络招聘信息真真假假，在网上找兼职和工作时，首先一定要找知名招聘网站，不要轻信论坛和QQ里的招聘信息。其次在决定接受对方聘用之前通过各种方式去求证，应聘中一旦遇到要先掏钱、押保证金的，应果断放弃。再次，不要轻易泄漏自己手机号、银行卡、身份证等信息。
8、不要贪图小惠小利，不出租、出借、出售自己的身份物件、银行卡、U盾及对公账户、手机卡，以免对自己的个人信用记录造成影响，如果因自己的行为给他人造成严重经济损失，公安机关一旦查实，可能会承担严重的法律后果。
闫妮来到《鲁豫有约》节目，说起自己当年被骗的经历，听了闫妮的讲述，不得不感慨骗子遇到闫妮也是太难了。
闫妮有过一段婚姻，两人步入婚姻殿堂后，由于都比较年轻，也不会经营婚姻，在2004年就分开了。鲁豫问闫妮：“都说你和之前的比如说男朋友啥的，都可以成为朋友。比如说你和孩子的爸爸能够成为好朋友吗？”
闫妮非常肯定地说：“我们俩其实都不算是好朋友，其实都是一辈子的亲人了。”
鲁豫很惊讶闫妮和前夫的相处方式，她说：“其实不是每对夫妻分手后，都能够这样子。”
闫妮说：“对，是这样子的，比如我真遇到个什么事情的话，我还是会去找他，他也会第一时间过来帮我。”
鲁豫不相信闫妮的话，反问道：“理论上是这样，要真的遇到事，你会第一个去找他吗？”
闫妮非常笃定地说：“会的。有一次我本来要去美国看女儿，我人都在机场了。忽然接到一个电话，电话里说，他是一个什么公安局的，说我涉嫌一个诈骗案。说是北京市公安局，马上会有上海静安寺公安局要给你打电话。我当时不知道是诈骗电话啊，把我吓得不行。
然后他也知道我的身份证号，也知道我的名字，还说我在什么时间去了一个银行。那我什么时候去的银行，我也记不得了啊。
我就跟他一直在那打电话，过一会又有一个人给我打电话，就是不断地有人跟我说话，打了很久。我当时已经在机场了，我就说，我今天要出国，马上要登机了。
对方就说，你今天不能出国，马上就限制你出境……“
鲁豫这时候插了句话：“等会，他是说你是诈骗了别人，还是被人诈骗了？“
闫妮解释道：“他说我参与了一个诈骗案，然后说你电脑在哪呢？电脑什么牌子？我哪知道电脑什么牌子啊，把我吓哭了。
我就边打电话，边哭，我说这个电脑我也不知道什么牌子，好像是个什么TCM。然后他就说你的U盾呢？”
闫妮当时脑子全乱了：“我没有U盾啊，要U盾干什么？那个人就说，你拿着U盾，到银行去。”
闫妮还傻乎乎地问：“啊那你是不是让我给你打钱啊？我也没有U盾啊？”骗子一听就把电话挂了。
当时闫妮还没反应过来，这是个骗子，接着给鲁豫 说：“我孩子他爸不是公安的吗？我赶紧第一时间给他打电话，他听了几句就说，那是骗子，你别害怕，你现在千万不要着急，你现在在哪，我马上过去。后来他就第一时间赶过来了。”
闫妮还有点不好意思地说：“在那种时候，我第一个想到的就是他，觉得就是一个亲人的感觉。”
闫妮的迷糊，在娱乐圈是出了名的，好在她不懂U盾之类的转账流程，要是懂的话，说不定就被骗钱了。
说起闫妮的接到的电话，就是通过假装公安办案人员，通过恐吓、威胁当事人，引导汇款。
记得几年前，我也遇到过一个诈骗电话。我第二天早上要乘飞机回家，晚上接到电话说我的航班飞机起落架故障，需要改签。
让我拿上U盾去ATM机上付款。当时住的地方，附近没有ATM机，我就没有马上去。
我当时赶紧上网看了我的航班信息，我看上面没有说有故障要改签。我打航空公司电话过去问，人家说航班正常。
我才反应过来，是诈骗电话，然后他又打过来催我赶紧去交改签费，我直接问他：”你是不是骗子？“他还信誓旦旦地说：”我怎么可能是骗子，你的姓名、身份证号、电话号，航班号我都知道，骗子怎么可能知道这么清楚，我就是航空工作人员，你要赶紧付款，不然明天你走不了。“
我骂了他一句：“骗子”，就把电话挂掉了。心想还好当时附近没有ATM机，不然可能真的要被骗了。
现在随着网络通信的发展，微信、支付宝等支付方式的快速普及，走哪随手用微信、支付宝就可以付款。虽然让生活便捷很多，但是也让骗子骗钱更加方便。
现在常见的网络诈骗形式有：
一、积分中奖兑换诈骗 冒充各大银行、移动、联通、电信等企业，给事主发送积分中奖兑换短信，引导下载客户端或者点击链接，套取银行卡、身份证等个人信息。此类短信多以10086形式发送，迷惑性较高，很多人上当。
二、冒充客服或者公安人员诈骗 以你的购物订单异常或者参与诈骗案、包裹里有毒品等为由，引导登录假冒银行网站或者购物网站，套取银行卡号及密码，并索取验证码后，将卡内钱款划走。
三、网络兼职诈骗 犯罪分子在网上或者各类群里发兼职信息，指定网站刷单返本金返佣金等，等你刷了一定金额后，这个网站就打不开了。
四、利用熟人诈骗 盗取或者假冒熟人的网络信息，假称家中有事，或者亲人车祸等，急需用钱，骗事主网络转账。
五、感情诈骗 利用网络交友，实施感情诈骗，俗称“杀猪盘”，也是现在比较常见的诈骗手段。其他诈骗手段都是短平快，杀猪盘的特点是放长线“养猪”，养得越久，收获越多，杀的越狠。
诈骗的方式很多，我们一定要提高警惕。不要给陌生人账号汇款，不向他人透露验证码，不点击不明链接，不参与网上赌博，不要相信网上爱情……，希望大家都有一双慧眼，守护好自己的辛苦钱。
#315消费者防骗指南#
