健康资讯 近日，记者从荆城各商业银行获悉，依据人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，7月1日起，大额交易的标准由原来的20万元调整为5万元。同时，还对个人购汇也进行了相应限制。银行业内人士指出，交易信息上报程序由金融机构实施上报，对用户交易、购汇无影响。
在采访中，记者了解到，与现行规章相比，7月起实施的新规变化包括将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，调整了金融机构大额转账交易统计方式和可疑交易报告时限；新增规章适用范围、大额跨境交易人民币报告标准等内容。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。同时，对交易报告要素内容进行调整，设计了要素更加精简的《通用可疑交易报告要素》。具体而言，就是市民当日单笔或累计交易超过人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构都要送交大额交易报告，否则会被纳入关注名单。
银行业内人士解释说，新规对用户的转账、购汇等现金交易影响不大。因为人行监测的只是高频次的可疑交易，而且上报程序由金融机构操作，市民无需过多关注。
值得注意的是，此次新规对个人外汇业务有了新的规定，“境内个人办理购汇时，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。”同时，在填写购汇用途时，“预计用汇时间”填报项为必填项，填写预计使用购汇资金的日期。新规实施之前，个人去银行购汇，并不需要说明自己究竟打算何时使用所换的外汇。
国家外汇管理局荆门市中心支局相关负责人介绍说，按照现行政策计算，每人每年的购汇额度是5万美元，折合30多万元人民币，购汇之后，可以对外支付的项目包括：因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。如果额度超过5万美元，就需要向银行提供实际用途证明材料，再由银行提供给外管局进行申报。市民在购汇时不得虚假申报购汇信息；不得提供不实的证明材料；不得出借本人便利化额度协助他人购汇；不得借用他人便利化额度实施分拆购汇。对于违规套汇的人，除了可能被列入征信“关注名单”，此后两年都取消5万美元购汇额度外，还可能面临逃汇金额30%左右罚款，以及5万元以下罚款，同时依法移送调查；情节严重构成犯罪的，还要依法追究刑事责任。
